2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十二條的規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰：（1）違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的；（2）將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的；（3）提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的；（4）未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的；（5）未按規(guī)定進行客戶評估的。

2、當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。當(dāng)事人依法可以委托代理人訂立合同。當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?。泄露或者不正?dāng)?shù)厥褂迷撋虡I(yè)秘密給對方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。當(dāng)事人依法可以委托代理人訂立合同。當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?。泄露或者不正?dāng)?shù)厥褂迷撋虡I(yè)秘密給對方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

3、在理財規(guī)劃方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，不包括（    ）?！締芜x題】

A.介紹信

B.會議記錄

C.保單

D.授權(quán)書

正確答案:C

答案解析:在理財規(guī)劃方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，例如會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等。選項C：保險單簡稱為保單，保險人與被保險人訂立保險合同的正式書面證明。

4、以下關(guān)于流動性排列，正確的是（ ）。【單選題】

A.股票＞長期國債＞短期國債＞公司債券

B.股票＞短期國債＞長期國債＞公司債券

C.短期國債＞長期國債＞股票＞公司債券

D.股票＞公司債券＞短期國債＞長期國債

正確答案:B

答案解析:債券的流動性一般弱于股票。在債券產(chǎn)品中，由于國債在信用資質(zhì)上的優(yōu)勢，且國債總體市場規(guī)模較高，因此國債的流動性一般高于公司債券，另外，短期國債的流動性好于長期國債，因此按照流動性排序為：股票＞短期國債＞長期國債＞公司債券（選項B正確）。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)或其授權(quán)的分支機構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。執(zhí)業(yè)登記應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。【多選題】

A.姓名、性別

B.所在商業(yè)銀行網(wǎng)點名稱

C.所在商業(yè)銀行投訴電話

D.執(zhí)業(yè)登記編號

E.執(zhí)業(yè)登記日期

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)或其授權(quán)的分支機構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。執(zhí)業(yè)登記應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）姓名、性別、身份證號碼、學(xué)歷、照片；（2）所在商業(yè)銀行網(wǎng)點名稱；（3）所在商業(yè)銀行投訴電話；（4）執(zhí)業(yè)登記編號；（5）執(zhí)業(yè)登記日期。