2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)送達(dá)后，當(dāng)事人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出陳述、申辯意見(jiàn)和聽(tīng)證申請(qǐng)的，行政處罰委員辦公室應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書(shū)。行政處罰決定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明（）?！径噙x題】

A.當(dāng)事人違法違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)

B.定性和量罰的理由依據(jù)

C.給予處罰的種類

D.處罰的履行方式和期限

E.申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)送達(dá)后，當(dāng)事人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出陳述、申辯意見(jiàn)和聽(tīng)證申請(qǐng)的，行政處罰委員辦公室應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書(shū)。行政處罰決定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明：（1）當(dāng)事人違法違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)（選項(xiàng)A正確）；（2）定性和量罰的理由依據(jù)（選項(xiàng)B正確）；（3）給予處罰的種類（選項(xiàng)C正確）；（4）處罰的履行方式和期限（選項(xiàng)D正確）；（5）申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限（選項(xiàng)E正確）；（6）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱和日期等內(nèi)容。

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款計(jì)息規(guī)則的表述，正確的有（）?！径噙x題】

A.對(duì)基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息

B.對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息

C.對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息

D.對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率付息

E.對(duì)單位協(xié)定存款整體按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息

正確答案:B、C

答案解析:單位協(xié)定存款是一種單位類客戶通過(guò)與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。

4、商業(yè)銀行利率定價(jià)的基本目標(biāo)是（）。【單選題】

A.發(fā)展收益高、風(fēng)險(xiǎn)低的業(yè)務(wù)，降低高風(fēng)險(xiǎn)、低收益業(yè)務(wù)占比

B.健全公司治理結(jié)構(gòu)，確立股東回報(bào)最大化為銀行經(jīng)營(yíng)管理

C.在收益與成本匹配、收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則下?tīng)?zhēng)取最大的盈利

D.在給定的資本約束下，實(shí)現(xiàn)資本回報(bào)率最大化

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。商業(yè)銀行利率定價(jià)的基本目標(biāo)是，在收益與成本匹配、收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則下?tīng)?zhēng)取最大的盈利。

5、以下屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)中證券類機(jī)構(gòu)的是（）。 【多選題】

A.證券交易所

B.證券公司 

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.期貨公司

E.基金管理公司

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:非銀行金融機(jī)構(gòu)：1.證券類機(jī)構(gòu)。主要包括證券交易所、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、期貨公司和基金管理公司。 2.保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。主要包括保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。3.其他非銀行金融機(jī)構(gòu)。主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

6、內(nèi)部欺詐事件是指（）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行份內(nèi)義務(wù)(如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求)或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件

B.員工故意欺騙、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件

C.因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件

D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部欺詐事件是指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。 A項(xiàng)是客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件；C項(xiàng)是執(zhí)行、交割和流程管理事件；D項(xiàng)是就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件。

7、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除?！締芜x題】

A.10%

B.15%

C.20%

D.100%

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除；其他一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

8、賬面資本與（）存在交叉，可以用于吸收損失?！締芜x題】

A.凈資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.社會(huì)資本

D.監(jiān)管資本

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。在資本功能方面，賬面資本與監(jiān)管資本存在交叉，可以用于吸收損失。

9、下列關(guān)于單位外匯存款的表述,錯(cuò)誤的是（    ）?！締芜x題】

A.單位外匯存款包括單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定

正確答案:B

答案解析:境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定

10、（），巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，建立了國(guó)際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)。【單選題】

A.2008年9月

B.2009年6月

C.2011年4月

D.2012年7月

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。2008年9月，巴塞爾委員會(huì)對(duì)2000年發(fā)布的《銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的穩(wěn)健做法》進(jìn)行重大修訂，發(fā)布了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，建立了國(guó)際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)。