2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十一章 風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為( )?！径噙x題】

A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問(wèn)題

C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

E.錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào)告

正確答案:A、B、D

答案解析:系統(tǒng)缺陷引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)設(shè)計(jì)不完善和系統(tǒng)維護(hù)不完善所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),具體表現(xiàn)為數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量、違反系統(tǒng)安全規(guī)定、系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開(kāi)發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),以及系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面的問(wèn)題。

2、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是( )?！締芜x題】

A.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是在假設(shè)客戶已經(jīng)違約的情況下，針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率

B.客戶評(píng)級(jí)針對(duì)客戶的每筆具體債項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)，再將其加總得出客戶評(píng)級(jí)

C.在某一時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人只能有一個(gè)客戶評(píng)級(jí)

D.在某一個(gè)時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人的不同交易可能會(huì)有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)

正確答案:B

答案解析:債項(xiàng)評(píng)級(jí)針對(duì)客戶的每筆具體債項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)，再將其加總得出債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

3、一級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)原因分類有（）?！径噙x題】

A.政治

B.信息科技系統(tǒng)

C.流程

D.人員

E.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)原因分類有信息科技系統(tǒng)、流程、人員、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、環(huán)境、政治、監(jiān)管和破壞或事故等八類。其中,信息科技系統(tǒng)、流程、人員屬于導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生的內(nèi)部原因;經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、環(huán)境、政治、監(jiān)管和破壞或事故屬于導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生的外部原因。

4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程受董事會(huì)、管理層和其他人員的影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程受董事會(huì)、管理層和其他人員的影響。

5、內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括( )?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

B.文件／合同缺陷

C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

D.交易／定價(jià)錯(cuò)誤

E.錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)部流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善,或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失,主要包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)方面。