2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，不包括（）?！締芜x題】

A.日常監(jiān)督機(jī)制

B.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任

C.懲罰機(jī)制

D.獎勵(lì)機(jī)制

正確答案:D

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，包括：日常監(jiān)督機(jī)制、監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任、懲罰機(jī)制。選項(xiàng)D：獎勵(lì)機(jī)制屬于混淆選項(xiàng)。

2、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于（）?！締芜x題】

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5%和10.5%（選項(xiàng)B正確）。

3、銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重,通常情況下,銀行監(jiān)管側(cè)重于(   )?！締芜x題】

A.關(guān)注財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性

B.會計(jì)資料規(guī)范性

C.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)

D.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評價(jià)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的分析和評價(jià)；外部審計(jì)則側(cè)重于對外公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)，關(guān)注財(cái)務(wù)信息的完整性、準(zhǔn)確性、可靠性。

4、法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越（）,監(jiān)管者的能力越（）,揭示商業(yè)銀行信息披露的動機(jī)越強(qiáng)烈?！締芜x題】

A.大，弱

B.小，強(qiáng)

C.大，強(qiáng)

D.小，弱

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越大,監(jiān)管者的能力越強(qiáng),揭示商業(yè)銀行信息披露的動機(jī)越強(qiáng)烈,商業(yè)銀行在信息披露上造假的動機(jī)就越小,也就越有可能提供真實(shí)可靠的信息數(shù)據(jù)。

5、銀行業(yè)協(xié)會的市場約束作用體現(xiàn)在，通過制定自律性行業(yè)原則，在穩(wěn)健做法方面達(dá)成一致意見并公開發(fā)布，促使銀行類金融機(jī)構(gòu)規(guī)范地開展經(jīng)營活動?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:市場約束參與方及其作用：銀行業(yè)協(xié)會通過制定自律性行業(yè)原則，在穩(wěn)健做法方面達(dá)成一致并公布，促使銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范地開展經(jīng)營活動。