2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、執(zhí)行、交割和流程管理事件中導(dǎo)致?lián)p失事件的因素主要包括（  ）?！径噙x題】

A.交易處理失敗

B.流程管理失敗

C.與銷售商發(fā)生糾紛

D.與外部供應(yīng)商發(fā)生糾紛

E.與外部銷售商發(fā)生糾紛

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件（選項ABCDE符合題意）。

2、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求說法錯誤的是（  ）。【多選題】

A.評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響

B.采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和風(fēng)險自留等方式降低影響

C.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃

D.業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認(rèn)

E.年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或董事會確認(rèn)

正確答案:B、E

答案解析:選項C說法錯誤：采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和保險等方式降低影響；選項E說法錯誤：業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認(rèn)。

3、操作風(fēng)險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為( )。【多選題】

A.監(jiān)管罰沒

B.賬面減值

C.對外賠償

D.法律成本

E.追索失敗

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE符合題意。操作風(fēng)險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為七類：（1）法律成本（2）監(jiān)管罰沒（3）資產(chǎn)損失（4）對外賠償（5）追索失?。?）賬面減值（7）其他損失

4、商業(yè)銀行應(yīng)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時期內(nèi)，組織對系統(tǒng)的后評價，并根據(jù)評價結(jié)果及時對系統(tǒng)功能進行調(diào)整和優(yōu)化?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時期內(nèi)，組織對系統(tǒng)的后評價，并根據(jù)評價結(jié)果及時對系統(tǒng)功能進行調(diào)整和優(yōu)化。

5、 操作風(fēng)險評估的核心流程分為（）。【單選題】

A.準(zhǔn)備階段、評估階段、報告階段

B.準(zhǔn)備階段、實施階段、報告階段

C.評估階段、實施階段、報告階段

D.評估階段、實施階段、評價階段

正確答案:A

答案解析:選項A正確。操作風(fēng)險評估的核心流程分為準(zhǔn)備階段、評估階段、報告階段。