2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行合規(guī)部的基本職責(zé)包括（）。【多選題】

A.負(fù)責(zé)合規(guī)守法委員會(huì)的日常事務(wù)工作

B.負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育

C.負(fù)責(zé)管理全行反洗錢工作

D.負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策

E.負(fù)責(zé)合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:除了以上五個(gè)選項(xiàng)之外，銀行合規(guī)部的基本職責(zé)還包括：1、負(fù)責(zé)擬定合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃和年度計(jì)劃，根據(jù)總行相關(guān)政策和規(guī)章制度，擬定實(shí)施方案，并負(fù)責(zé)組織監(jiān)督落實(shí)。 2、負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)遵守法律、法規(guī)及規(guī)章執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。3、負(fù)責(zé)對(duì)核實(shí)確認(rèn)的不合法守規(guī)情況，根據(jù)權(quán)限對(duì)有關(guān)人員和單位提出處理意見(jiàn)，重大合法守規(guī)缺陷問(wèn)題及時(shí)上報(bào)。4、根據(jù)總行信貸經(jīng)營(yíng)和審批責(zé)任認(rèn)定制度，擬定實(shí)施方案，并牽頭組織責(zé)任認(rèn)定工作。 5、在全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，擬定健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施。 6、負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息。7、負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流、人員培訓(xùn)及本部門季度、年度績(jī)效考核工作。 8、負(fù)責(zé)牽頭組織關(guān)聯(lián)交易管理的具體工作，并負(fù)責(zé)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的業(yè)務(wù)支持工作。

2、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.全面性原則

D.合理性原則

正確答案:B

答案解析:系統(tǒng)性原則，是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

3、銀行是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè), 其風(fēng)險(xiǎn)管理特性決定了銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴, 其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是（）的過(guò)程?！締芜x題】

A.管理資產(chǎn)

B.管理金融產(chǎn)品

C.管理風(fēng)險(xiǎn)

D.管理體制

正確答案:C

答案解析:銀行是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè), 其風(fēng)險(xiǎn)管理特性決定了銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴, 其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。

4、（）應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)?！径噙x題】

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人

D.內(nèi)部審計(jì)部門

E.合規(guī)管理部門

正確答案:A、B

答案解析:董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

5、以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的是（）?！径噙x題】

A.會(huì)計(jì)核算

B.外包管理

C.公司治理

D.內(nèi)控制度

E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施主要包括：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信息系統(tǒng)、崗位設(shè)置、員工管理、授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、監(jiān)控對(duì)賬、外包管理和投訴處理。