2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在銀行內(nèi)部控制的流程中，信息交流與反饋要求銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序，應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:信息交流與反饋：銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序，應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件。

2、在銀行合規(guī)管理中，管理地位與職責(zé)明確原則要求（）。【單選題】

A.應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭實(shí)施，各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過(guò)書(shū)面文件予以清晰界定

C.應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制

D.應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工

正確答案:B

答案解析:管理地位與職責(zé)明確原則，隨著合規(guī)管理重要性的日益提升，根據(jù)組織設(shè)計(jì)原則，應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭實(shí)施，各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過(guò)書(shū)面文件予以清晰界定，系統(tǒng)組織，提高合規(guī)管理效果，確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

3、以下選項(xiàng)中，不屬于銀行合規(guī)管理的崗位的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)主管崗

B.合規(guī)監(jiān)測(cè)崗

C.合規(guī)執(zhí)行崗

D.合規(guī)審核崗

正確答案:C

答案解析:銀行合規(guī)管理的崗位包括：1.合規(guī)主管崗；2.合規(guī)監(jiān)測(cè)崗；3.合規(guī)審核崗；4.合規(guī)檢查崗。

4、在銀行內(nèi)部控制中，為了加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系，需采取的措施包括（）。【多選題】

A.要全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.有必要成立一些綜合性和專(zhuān)業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組

C.要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系

D.要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇

E.要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系：首先，要全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個(gè)新崗位，每開(kāi)展一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時(shí)配套。其次，要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過(guò)授權(quán)、授信，明確各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。第三，要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇。此外，要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。

5、銀行內(nèi)部控制要求加快經(jīng)營(yíng)管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境，需要（）?！締芜x題】

A.全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.完善法人治理結(jié)構(gòu)

C.不斷提高商業(yè)銀行人員素質(zhì)

D.要對(duì)商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控

正確答案:B

答案解析:要?jiǎng)?chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)主體。在此基礎(chǔ)上，建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和信息披露制度，構(gòu)建科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理體制，構(gòu)造先進(jìn)的人力資源管理和激勵(lì)約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理信息化，為內(nèi)部控制的建立與健全奠定良好的基礎(chǔ)。