2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第2章 監(jiān)管體系5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）?！径噙x題】

A.政策性

B.安全性

C.流動性

D.效益性

E.保密性

正確答案:B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有:安全性、流動性、效益性。

2、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關于建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷的說法，正確的是（）。【多選題】

A.是為了實現(xiàn)兩方面目標

B.為銀行體系杠桿率累積確定底線

C.緩解不確定的去杠桿化過程帶來的風險

D.采用的指標簡單、透明

E.可以防止模型風險和計量錯誤

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關于建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷，是為了實現(xiàn)兩方面目標（選項A說法正確）：（1）為銀行體系杠桿率累積確定底線，通過控制商業(yè)銀行資產規(guī)模的過度擴張，緩解不確定的去杠桿化過程帶來的風險以及對金融體系和實際經(jīng)濟負面影響（選項BC說法正確）；（2）采用簡單、透明、基于風險總量的指標，可以防止模型風險和計量錯誤，補充和強化基于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的風險資本監(jiān)管框架（選項DE說法正確）。

3、中國銀行業(yè)協(xié)會的維權職責不包括（）?！締芜x題】

A.提出銀行業(yè)有關政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議

B.組織制定行業(yè)標準、業(yè)務規(guī)范及銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試

C.組織會員開展行業(yè)維權調查

D.建立與中國銀保監(jiān)會等有關部門的溝通機制

正確答案:B

答案解析:中國銀行業(yè)協(xié)會的維權職責。組織會員制定維權公約，制止各種侵權行為；提出銀行業(yè)有關政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；建立與中國銀保監(jiān)會等有關部門的溝通機制；組織會員開展行業(yè)維權調查，及時向會員進行風險提示，促進會員加強債權維護和風險管理。 B項是中國銀行業(yè)協(xié)會的自律職責。

4、（），十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！締芜x題】

A.2003年12月27日

B.2003年12月29日

C.2004年12月27日

D.2006年10月31日

正確答案:A

答案解析:選項A正確。2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。

5、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢義務中，不包括（）。【單選題】

A.建立大額可疑交易報告制度

B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.建立反洗錢內控制度

D.監(jiān)督金融行業(yè)反洗錢工作情況

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢義務中，包括：（1）建立反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作；（6）保密義務和報告義務。選項D：“監(jiān)督金融行業(yè)反洗錢工作情況”不屬于金融機構應履行的反洗錢義務。