2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、港股通股票范圍為（）?！径噙x題】

A.恒生綜合大型股指數(shù)成分股

B.恒生綜合中型股指數(shù)成分股

C.上證380指數(shù)成分股

D.A+H股上市公司的H股

E.A+H股上市公司的上交所上市A股

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確：港股通股票范圍為恒生綜合大型股指數(shù)成分股、恒生綜合中型股指數(shù)成分股，以及A+H股上市公司的H股，其中以港幣以外貨幣報價的港股暫不納入。滬港通股票范圍包括上證180指數(shù)成分股、上證380指數(shù)成分股以及A+H股上市公司的上交所上市A股，其中以人民幣以外貨幣報價的滬股暫不納入。

2、國債的流動性低于公司債券。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在債券產(chǎn)品中，國債由國家財政信譽作擔保，且國債總體市場規(guī)模較高，因此其流動性高于公司債券，短期國債的流動性高于長期國債。

3、私募基金可以以廣告宣傳，但不得承諾保底收益或最低收益?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:私募基金在募集資金時，不得以廣告宣傳，也不得保底收益或最低收益。

4、2007年3月，（ ）首開私人銀行業(yè)務。【單選題】

A.中國銀行

B.中國建設銀行

C.中國農(nóng)業(yè)銀行

D.中國工商銀行

正確答案:A

答案解析:私人銀行業(yè)務在我國起步較晚，近幾年才得到長足的發(fā)展。與此同時，國內(nèi)銀行的個人理財業(yè)務也在如火如荼地開展著，并爭相步入私人銀行業(yè)務的實踐中。2007年3月，中國銀行首開私人銀行業(yè)務，門檻為100萬美元；選項A正確。

5、商業(yè)銀行應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄，并保證恰當?shù)厥褂眠@些記錄，除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務與交易記錄?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄，并保證恰當?shù)厥褂眠@些記錄。除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務與交易記錄。

6、客戶保留是指留住老客戶?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶保留是指留住老客戶，防止客戶流失的過程。

7、貨幣市場參與人往往需要調(diào)劑短期資金余缺進行交易，因此交易量和交易頻次一般較高?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:貨幣市場參與人往往需要調(diào)劑短期資金余缺進行交易，因此交易量和交易頻次一般較高。

8、李先生在未來10年內(nèi)每年年底獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的終值為（）元?！締芜x題】

A.13222

B.14487

C.15735

D.16523

正確答案:B

答案解析:本題考查普通年金終值的計算。已知年金PMT=1000，利率r=8%，期數(shù)n=10，根據(jù)普通年金終值的計算公式：（選項B正確）。

9、（   ）依法對銀行、信托公司開展業(yè)務合作實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，可以要求銀行、信托公司提供相關(guān)業(yè)務合作材料，核對雙方賬目，保障客戶的合法權(quán)益?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.國務院

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意?！躲y行與信托公司業(yè)務合作指引》第三十二條  中國銀監(jiān)會依法對銀行、信托公司開展業(yè)務合作實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，可以要求銀行、信托公司提供相關(guān)業(yè)務合作材料，核對雙方賬目，保障客戶的合法權(quán)益。

10、下列了解客戶的方法中，簡單易行，容易量化，客戶接受度高的是（）?！締芜x題】

A.開戶資料

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.數(shù)據(jù)分析

正確答案:B

答案解析:選項B：調(diào)查問卷的優(yōu)勢包括：簡便易行，有的放矢、有針對性采集信息，容易量化，客戶接受度高；選項A：開戶資料是了解客戶、收集信息的最好時機；選項C：面談溝通是深入了解客戶并建立長期良好客戶關(guān)系的契機；選項D：數(shù)據(jù)分析不屬于了解客戶的方法。