2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、威廉·夏普于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的投資組合理論，成為現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要基石。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:哈瑞·馬科維茨于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的投資組合理論，成為現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要基石。

2、壓力情景所涵蓋的風(fēng)險類別以及相應(yīng)的風(fēng)險因子確定后，情景設(shè)計的主要工作是（）?！締芜x題】

A.客觀地預(yù)測風(fēng)險因子的變化幅度

B.客觀地決定風(fēng)險因子的波動情況

C.客觀地決定風(fēng)險因子的變化幅度

D.客觀地預(yù)測風(fēng)險因子的波動情況

正確答案:C

答案解析:壓力情景所涵蓋的風(fēng)險類別以及相應(yīng)的風(fēng)險因子確定后，情景設(shè)計的主要工作是客觀地決定風(fēng)險因子的變化幅度（選項C正確）。

3、銀行風(fēng)險與控制自我評估工作應(yīng)堅持的原則不包括（  ）?！径噙x題】

A.全面性

B.及時性

C.公平性

D.客觀性

E.謹(jǐn)慎性

正確答案:C、E

答案解析:自評工作需要堅持的原則：（1）全面性。自我評估范圍應(yīng)包括各級行的操作風(fēng)險相關(guān)機構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種。（2）及時性。自我評估工作應(yīng)及時開展，評估結(jié)果應(yīng)及時報送，管理行動應(yīng)及時實施，對實施效果應(yīng)及時追蹤。（3）客觀性。自我評估工作應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、客觀，從而保證做出恰當(dāng)?shù)臎Q策并采取適當(dāng)?shù)墓芾硇袆?。?）前瞻性。自我評估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素。（5）重要性。自我評估應(yīng)以操作風(fēng)險管理薄弱或者風(fēng)險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主。選項C：公平性不屬于銀行風(fēng)險與控制自我評估工作應(yīng)堅持的原則；選項E：謹(jǐn)慎性不屬于銀行風(fēng)險與控制自我評估工作應(yīng)堅持的原則。

4、下列商業(yè)銀行降低貸款組合信用風(fēng)險最有效的辦法是（）?！締芜x題】

A.國家風(fēng)險限額管理

B.組合限額管理

C.區(qū)域風(fēng)險限額管理

D.客戶授信限額管理

正確答案:B

答案解析:組合限額是信貸資產(chǎn)組合層面的限額，是組合信用風(fēng)險控制的重要手段之一。通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險過于集中在組合層面的某些方面，從而有效控制組合信用風(fēng)險（選項B符合題意）。

5、在下列行為中，( )是由于銀行內(nèi)部流程管理而引發(fā)的操作風(fēng)險。【單選題】

A.某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元

B.辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款

C.某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露

D.銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

正確答案:B

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件。選項B：辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款是屬于銀行內(nèi)部管理流程出現(xiàn)了問題；選項A：某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元屬于外部事件；選項C：某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露屬于外部事件；選項D：銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證屬于內(nèi)部欺詐事件。