2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、 下列不屬于風險報告要素的是( )。【單選題】

A.風險狀況

B.損失事件

C.關(guān)鍵風險指標

D.風險監(jiān)測

正確答案:D

答案解析:操作風險報告要素包括：風險狀況、重大操作風險事件、損失事件、誘因與控制措施、關(guān)鍵風險指標和資本情況。選項D：“風險監(jiān)測”不屬于風險報告要素

2、操作風險評估的評估階段不包括（）?！締芜x題】

A.識別主要風險點

B.開展評估

C.制定改進方案

D.整合結(jié)果

正確答案:D

答案解析:操作風險評估的評估階段：（1）識別主要風險點；（2）召開會議；（3）開展評估；（4）制定改進方案。選項D：整合結(jié)果是報告階段的內(nèi)容。

3、下列關(guān)于操作風險基于損失事件類型分類的說法，不正確的是(  )?！締芜x題】

A.內(nèi)部欺詐事件指故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件

B.就業(yè)制度和工作場所安全事件是指違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件

C.外部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件

D.因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件是屬于外部欺詐事件

正確答案:D

答案解析:選項D說法不正確：因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件是屬于實物資產(chǎn)的損壞。 

4、下列選項中不屬于設(shè)計良好的關(guān)鍵風險指標體系的原則的是( )?！径噙x題】

A.客觀性

B.獨立性

C.有效性

D.重要性

E.制衡性

正確答案:A、B、E

答案解析:設(shè)計良好的關(guān)鍵風險指標體系的原則：（1）整體性。監(jiān)控工作要能夠反映操作風險全局狀況及變化趨勢，揭示誘發(fā)操作風險的系統(tǒng)性原因，實現(xiàn)對全行操作風險狀況的預(yù)警；（2）重要性。監(jiān)控工作要提示重點地區(qū)、重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風險隱患，反映全行操作風險的主要特征；（3）敏感性。監(jiān)控指標要與操作風險事件密切相關(guān)，并能夠及時預(yù)警風險變化，有助于實現(xiàn)對操作風險的事前和事中控制；（4）可靠性。監(jiān)控數(shù)據(jù)來源要準確可靠，具有可操作性，要保證監(jiān)控工作流程、質(zhì)量可控，要建立起監(jiān)控結(jié)果的驗證機制；（5）有效性。監(jiān)控工作要根據(jù)經(jīng)營發(fā)展和風險管理戰(zhàn)略不斷發(fā)展和完善， 指標是開放的、動態(tài)調(diào)整的，監(jiān)控工作要持續(xù)、有效。

5、下列說法正確的是（ ）。【多選題】

A.故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件是內(nèi)部欺詐事件

B.因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件是指實物資產(chǎn)的損壞

C.因操作風險事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機關(guān)罰款及其他處罰是監(jiān)管罰沒

D.由于操作風險事件引起的其他損失指其他損失

E.由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動等操作風險事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價值直接減少指賬面減值

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析: