2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第6章 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融機構(gòu)不包括（ ）?！締芜x題】

A.貴金屬行業(yè)

B.政策性銀行

C.基金管理公司

D.貸款公司

正確答案:A

答案解析:金融機構(gòu)包括：政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。特定非金融機構(gòu)是指房地產(chǎn)行業(yè)、貴金屬行業(yè)、會計師行業(yè)、律師行業(yè)等。

2、商業(yè)銀行（   ）實質(zhì)上就是銀行內(nèi)部主動管理合規(guī)風(fēng)險的一個動態(tài)過程?！締芜x題】

A.合規(guī)風(fēng)險管理

B.內(nèi)部控制管理

C.合規(guī)風(fēng)險識別

D.合規(guī)風(fēng)險評估

正確答案:A

答案解析:選項A正確。商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實質(zhì)上就是銀行內(nèi)部主動管理合規(guī)風(fēng)險的一個動態(tài)過程。

3、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括（）。【多選題】

A.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

E.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

4、內(nèi)部審計部門對每一營業(yè)機構(gòu)的風(fēng)險評估頻率是（）?！締芜x題】

A.每年至少一次

B.每年至少二次

C.每兩年至少一次

D.每半年至少一次

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部審計部門對每一營業(yè)機構(gòu)的風(fēng)險評估每年至少一次，審計每兩年至少一次（選項A正確）。

5、（）是為合理保證組織目標實現(xiàn)而建立的控制機制和實施的監(jiān)控措施?！締芜x題】

A.合規(guī)管理

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)審計

D.公司治理

正確答案:B

答案解析:選項B正確。內(nèi)部控制是為合理保證組織目標實現(xiàn)而建立的控制機制和實施的監(jiān)控措施。