2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、委托代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系一般是勞務(wù)合同關(guān)系。委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:委托代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系一般是委托合同關(guān)系。委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。

2、基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得有下列（）情形?！径噙x題】

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例

C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，或者宣傳預(yù)期收益率

D.誤導(dǎo)投資人購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的基金產(chǎn)品

E.未向投資人有效揭示實(shí)際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過(guò)度包裝服務(wù)平臺(tái)、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；（3）預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，或者宣傳預(yù)期收益率；（4）誤導(dǎo)投資人購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的基金產(chǎn)品；（5）未向投資人有效揭示實(shí)際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過(guò)度包裝服務(wù)平臺(tái)、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；（7）在基金募集申請(qǐng)完成注冊(cè)前，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；（8）未按照法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定、招募說(shuō)明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時(shí)間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期；（9）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運(yùn)作要求、損害投資人資金安全；（10）利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送或者利益交換；（11）違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運(yùn)作相關(guān)非公開信息；（12）以低于成本的費(fèi)用銷售基金；（13）實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售安排；（14）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

3、喪偶兒媳對(duì)公、婆，喪偶女婿對(duì)岳父、岳母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，作為（）繼承人。 【單選題】

A.第一順序

B.第二順序

C.遺贈(zèng)

D.代位

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《民法典》，喪偶兒媳對(duì)公、婆，喪偶女婿對(duì)岳父、岳母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，作為第一順序繼承人。 

4、書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文，其中數(shù)據(jù)電文包括電報(bào)、電傳、傳真和電子郵件等，但不包含聊天記錄?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:書面形式是指合同書、信件、電報(bào)、電傳、傳真等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。以電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式有形表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時(shí)調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文，視為書面形式。

5、下列屬于設(shè)立合伙企業(yè)條件的有（）。【多選題】

A.有二個(gè)以上合伙人

B.有書面合伙協(xié)議

C.有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資

D.有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

E.合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》規(guī)定，設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有二個(gè)以上合伙人（選項(xiàng)A正確）。合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力（選項(xiàng)E正確）；（2）有書面合伙協(xié)議（選項(xiàng)B正確）；（3）有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資（選項(xiàng)C正確）；（4）有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（選項(xiàng)D正確）；（5）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。