2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是（ ）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)管理

B.收入管理

C.支出管理

D.風(fēng)險管理

正確答案:D

答案解析:“天有不測風(fēng)云”，每個家庭在理財規(guī)劃中必須考慮風(fēng)險管理，因為財務(wù)風(fēng)險會成為影響客戶實現(xiàn)不同人生階段理財目標(biāo)的不利因素。一個家庭在其不同的人生階段，涉及大量的風(fēng)險，所以人們需要對自己的家庭及個人進(jìn)行風(fēng)險管理計劃（選項D正確）。

2、財富保障解決的財務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:財富保障主要針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃。財富增值解決的財務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

3、通過資產(chǎn)負(fù)債表對客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債、客戶的收入支出進(jìn)行分類統(tǒng)計?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:通過資產(chǎn)負(fù)債表對客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類、統(tǒng)計；通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類、統(tǒng)計。

4、子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定性分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

5、在理財計劃實施過程中，理財師應(yīng)保存客戶的記錄和相關(guān)文件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在理財計劃實施過程中，保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當(dāng)重要的。