2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件報(bào)告的要素不包括（）。【單選題】

A.事件發(fā)生時(shí)間

B.涉及業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C.損失金額

D.事件發(fā)生地點(diǎn)

正確答案:D

答案解析:報(bào)告的要素包括：事件發(fā)生時(shí)間、涉及業(yè)務(wù)領(lǐng)域、損失金額等內(nèi)容，并對重大事件進(jìn)行具體說明。選項(xiàng)D：事件發(fā)生地點(diǎn)屬于混淆選項(xiàng)。

2、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果，違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:違約頻率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果，違約概率是分析模型作出的事前預(yù)測。

3、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（ ）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.銀監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。

4、商業(yè)銀行通常采用定期的自我評估的方法來檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施，定期通常是指( )。【單選題】

A.每天

B.每月或每季

C.每周

D.每年

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。商業(yè)銀行通常采用定期（每月或季度）自我評估的方法，來檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施。

5、按照我國銀行的監(jiān)管要求,銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面,即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和(    )?！締芜x題】

A.高級管理人員準(zhǔn)入

B.注冊準(zhǔn)入

C.產(chǎn)品準(zhǔn)入

D.區(qū)域準(zhǔn)入

正確答案:A

答案解析:市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面:（1）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入：是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；（2）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入：指按照審慎性標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新業(yè)務(wù)；（3）高級管理人員準(zhǔn)入：指對銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可（選項(xiàng)A正確）。

6、負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)，定期向董事會和高級管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況是由（ ）組成的專門信息科技管理委員會?！径噙x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.信息科技部門

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

E.主要業(yè)務(wù)部門的代表

正確答案:B、C、E

答案解析:選項(xiàng)BCE正確。商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立一個(gè)由來自高級管理層、信息科技部門和主要業(yè)務(wù)部門的代表組成的專門信息科技管理委員會，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)，定期向董事會和高級管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況。

7、下列有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的說法，正確的有( )。【多選題】

A.縱向一體化集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易主要集中在上游企業(yè)為下游企業(yè)提供半成品作為原材料，以及下游企業(yè)再將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售

B.橫向多元化集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易主要是集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間存在的大量資產(chǎn)重組、并購、資金往來以及債務(wù)重組

C.國家控制的企業(yè)間因?yàn)楸舜送車铱刂贫蔀殛P(guān)聯(lián)方

D.與單一法人客戶相比，集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁的特征

E.集團(tuán)法人客戶內(nèi)部進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的基本動機(jī)之一是實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)公司的統(tǒng)一管理和控制

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)C說法正確：國家控制的企業(yè)不應(yīng)當(dāng)僅僅因?yàn)楸舜送車铱刂贫蔀殛P(guān)聯(lián)方。

8、在確定資本分配的權(quán)重時(shí)，需考慮以下（ ）因素。【多選題】

A.組合在戰(zhàn)略層面上的重要性

B.經(jīng)濟(jì)前景（宏觀經(jīng)濟(jì)狀況預(yù)測）

C.目前的組合集中情況

D.收益率（ROE）

E.組合的風(fēng)險(xiǎn)程度

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確。在確定資本分配的權(quán)重時(shí)，需考慮以下各項(xiàng)因素：在戰(zhàn)略層面上的重要性；經(jīng)濟(jì)前景(宏觀經(jīng)濟(jì)狀況預(yù)測)；當(dāng)前組合集中度情況；收益率(ROE)。

9、根據(jù)金融穩(wěn)定理事會的要求，恢復(fù)計(jì)劃的內(nèi)容不包括的是（   ）?！締芜x題】

A.在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排

B.退出處置流程的路徑選擇

C.金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對措施

D.情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動性壓力情景

正確答案:B

答案解析:根據(jù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）的要求，恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對措施；（2）情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動性壓力情景；（3）在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排。選項(xiàng)B：“退出處置流程的路徑選擇”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）的要求，處置計(jì)劃應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

10、市場風(fēng)險(xiǎn)壓力測試主要目標(biāo)在于彌補(bǔ)VaR模型缺陷和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:市場風(fēng)險(xiǎn)壓力測試主要目標(biāo)在于彌補(bǔ)VaR模型缺陷和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。