2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃書的客戶信件中會(huì)包含理財(cái)規(guī)劃建議的期限，其目的是（）?！締芜x題】

A.表達(dá)對(duì)客戶的感謝

B.突出客戶所提供信息的真實(shí)性和完整性的重要性

C.保證理財(cái)規(guī)劃建議能順利實(shí)施落地

D.顯示理財(cái)服務(wù)的專業(yè)化

正確答案:C

答案解析:理財(cái)規(guī)劃建議的期限一方面是為了保證理財(cái)規(guī)劃建議能順利實(shí)施落地，另一方面也是未來(lái)對(duì)理財(cái)服務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容之一，這在海外發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)相當(dāng)普遍。

2、理財(cái)規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括（）?！締芜x題】

A.投資理念教育

B.對(duì)現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

C.對(duì)未來(lái)不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議包括了以下三個(gè)方面的內(nèi)容：（1）投資理念教育；（2）對(duì)未來(lái)不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定；（3）對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議。

3、理財(cái)規(guī)劃書的其他內(nèi)容包括附錄，以下選項(xiàng)中不屬于附錄的內(nèi)容是（）。【單選題】

A.所推薦的產(chǎn)品和服務(wù)介紹

B.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

C.全生涯模擬仿真現(xiàn)金流量表

D.風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)試的結(jié)果

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書其他內(nèi)容的最后部分是“附錄”，附錄的內(nèi)容主要是為了理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括以下內(nèi)容：所推薦的產(chǎn)品和服務(wù)介紹，全生涯模擬仿真現(xiàn)金流量表、風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)試的結(jié)果、公司和服務(wù)介紹等。

4、理財(cái)規(guī)劃書的封面上可以打上的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.客戶的名字

B.客戶的工作單位

C.理財(cái)師的名字

D.制作完成的日期

正確答案:B

答案解析:封面上可以打上客戶的名字，理財(cái)師的名字，制作完成日期。

5、在一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾應(yīng)包括（）。【多選題】

A.首次復(fù)檢會(huì)議

B.制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率

C.提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率

D.年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議

E.年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會(huì)議，制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率，年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議以及年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告等。