2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、一般來說，設(shè)立流動性風(fēng)險指標(biāo)的閾值作為限額時，通?？紤]的因素有（  ）?！径噙x題】

A.銀行的風(fēng)險容忍度與風(fēng)險偏好

B.銀行對風(fēng)險的緩釋能力

C.過往的業(yè)務(wù)量和風(fēng)險水平

D.流動性風(fēng)險的可能性與預(yù)期

E.對取得流動性能力的預(yù)期

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一般來說，設(shè)立流動性風(fēng)險指標(biāo)的閾值作為限額時，通?？紤]以下七個因素：（1）銀行的風(fēng)險容忍度與風(fēng)險偏好（選項A正確）；（2）銀行對風(fēng)險的緩釋能力（選項B正確）；（3）銀行的盈利能力和風(fēng)險回報率；（4）流動性風(fēng)險的可能性與預(yù)期（選項D正確）；（5）對取得流動性能力的預(yù)期（選項E正確）；（6）其他非流動性的風(fēng)險暴露；（7）過往的業(yè)務(wù)量和風(fēng)險水平（選項C正確）。

2、有效的風(fēng)險偏好聲明應(yīng)該滿足以下原則（  ）。【多選題】

A.包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

B.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機制相關(guān)聯(lián)

C.考慮客戶的利益和對股東的受托義務(wù)、資本及其他監(jiān)管要求，在完成戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)計劃時，確定銀行愿意接受的風(fēng)險總量

D.基于總體風(fēng)險偏好、風(fēng)險能力、風(fēng)險輪廓，應(yīng)為每類實質(zhì)性風(fēng)險和總體風(fēng)險確定能夠接受的最高風(fēng)險水平

E.包括定性的陳述，定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險的誘因， 確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測這類風(fēng)險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:有效的風(fēng)險偏好聲明應(yīng)該滿足以下原則：（1）包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)（選項A正確）。（2）與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機制相關(guān)聯(lián)（選項B正確）。（3）考慮客戶的利益和對股東的受托義務(wù)、資本及其他監(jiān)管要求，在完成戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)計劃時，確定銀行愿意接受的風(fēng)險總量（選項C正確）。（4）基于總體風(fēng)險偏好、風(fēng)險能力、風(fēng)險輪廓，應(yīng)為每類實質(zhì)性風(fēng)險和總體風(fēng)險確定能夠接受的最高風(fēng)險水平（選項D正確）。（5）包括定量指標(biāo)。定量指標(biāo)能夠分解成業(yè)務(wù)條線和法律實體的風(fēng)險限額，也能在集團層面匯總以反映整體的風(fēng)險輪廓。（6）包括定性的陳述。定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險的誘因， 確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測這類風(fēng)險（選項E正確）。（7）具有前瞻性。能夠通過情景分析和壓力測試，確保銀行理解什么事件可能會使銀行超出風(fēng)險偏好。

3、操作風(fēng)險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有（），不能給商業(yè)銀行帶來盈利?！締芜x題】

A.普遍性和盈利性

B.普遍性和非盈利性

C.個體性和盈利性

D.個體性和非盈利性

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有普遍性和非營利性，不能給商業(yè)銀行帶來盈利。

4、反洗錢的目的主要有（）。【多選題】

A.做好反洗錢工作是維護國家利益的客觀需要

B.反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C.反洗錢工作是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

D.做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

E.做好反洗錢工作是維護社會利益的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗錢主要預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，反洗錢的目的主要有以下方面：（1）做好反洗錢工作是維護國家利益和社會利益的客觀需要（選項AE正確）；（2）做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要（選項B正確）；（3）做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要（選項D正確）；（4）做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要（選項C正確）。

5、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是(    )?！締芜x題】

A.市場準(zhǔn)入

B.信息披露

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié),把好市場準(zhǔn)人關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。