2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十章 綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、考慮到孩子的教育費(fèi)用是剛性需求資金，理財(cái)師建議錢(qián)女士在投資組合上應(yīng)采取穩(wěn)健的投資組合，以下適合錢(qián)女士投資的產(chǎn)品組合是（   ）?！究陀^案例題】

A.股票和期貨的投資組合

B.債券與現(xiàn)金的投資組合

C.平衡型基金和股票的投資組合

D.任意銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資組合

正確答案:C

答案解析:A項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大；B項(xiàng)收益性偏低，錢(qián)女士的兒子還小，應(yīng)充分考慮投資組合的收益性；D項(xiàng)，銀行不同理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益具有較大的差異，應(yīng)慎重選擇。

2、劉先生兒子現(xiàn)讀大二，兩年后本科畢業(yè)要到國(guó)外留學(xué)兩年。假定目前國(guó)外留學(xué)一年需要15萬(wàn)元，并以每年5%的幅度上漲，則劉先生的兒子到時(shí)出國(guó)留學(xué)兩年一共需要（ ）萬(wàn)元?！究陀^案例題】

A.30.2425

B.30.8754

C.32.9967

D.33.9019

正確答案:D

答案解析:已知國(guó)外留學(xué)一年需要15萬(wàn)元，并以每年5%的幅度上漲，根據(jù)復(fù)利終值公式：。

3、在客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集過(guò)程中，比較好的信息來(lái)源不包括（）?！締芜x題】

A.客戶提交的一些財(cái)務(wù)資料

B.金融機(jī)構(gòu)賬戶對(duì)賬單

C.工資和/或報(bào)稅表

D.投資或貸款合同或確認(rèn)書(shū)

正確答案:A

答案解析:比較好的信息來(lái)源，包括金融機(jī)構(gòu)賬戶對(duì)賬單（statement）、工資和/或報(bào)稅表、投資或貸款合同或確認(rèn)書(shū)等。

4、下列對(duì)劉先生家庭保險(xiǎn)規(guī)劃提出的建議，錯(cuò)誤的是（ ）。【客觀案例題】

A.劉先生作為家庭絕對(duì)主要收入來(lái)源，應(yīng)追加購(gòu)買(mǎi)商業(yè)補(bǔ)充保險(xiǎn)

B.金女士并非家庭收入的主要來(lái)源，可以不考慮商業(yè)補(bǔ)充保險(xiǎn)

C.劉先生雙方父母享有國(guó)家基本保險(xiǎn)保障，可適當(dāng)考慮增加意外傷害和醫(yī)療保險(xiǎn)

D.對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，劉先生只投保家庭自用轎車(chē)保險(xiǎn)，建議房屋及其他財(cái)產(chǎn)也應(yīng)考慮投保

正確答案:B

答案解析:雖然金女士并非家庭收入的主要來(lái)源，但還是應(yīng)考慮繼續(xù)繳納國(guó)家基本保險(xiǎn)，并購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老、醫(yī)療和附加重大疾病商業(yè)補(bǔ)充保險(xiǎn)。 

5、在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果工作中，其內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)種類分析

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

C.可行性評(píng)估

D.整體性評(píng)估

E.收益性評(píng)估

正確答案:B、C、D

答案解析:評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估、可行性評(píng)估、整體性評(píng)估。