2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在理財規(guī)劃書中，尋求理財規(guī)劃服務(wù)的直接原因?qū)儆冢ǎ?。【單選題】

A.客戶家庭基本信息

B.客戶財務(wù)狀況分析

C.理財目標的評估和分析

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:客戶家庭基本信息：（1）家庭主要成員的姓名、出生年月日；（2）子女的學(xué)程階段；（3）居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話；（4）尋求理財規(guī)劃服務(wù)的直接原因；（5）目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標。如果客戶披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個環(huán)節(jié)里。

2、在理財規(guī)劃書中，現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議中“現(xiàn)階段”主要是指（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)在

B.未來六個月

C.未來一年

D.未來兩年

正確答案:C

答案解析:“現(xiàn)階段”主要是指未來一年，在理財規(guī)劃服務(wù)中，通常是以理財規(guī)劃正式實施的時點作為“規(guī)劃元年”的開始?，F(xiàn)階段的各項支出預(yù)算就是指在理財規(guī)劃正式實施后一年內(nèi)的主要支出預(yù)算。

3、在理財規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.全生涯模擬仿真的原理介紹

B.模擬環(huán)境的設(shè)置

C.分析結(jié)果的闡述

D.理財師基于分析結(jié)果的最終建議

正確答案:D

答案解析:在理財規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容包括了以下三個部分：（1）全生涯模擬仿真的原理介紹；（2）模擬環(huán)境的設(shè)置；（3）分析結(jié)果的闡述和理財師基于分析結(jié)果的初步建議。

4、在評估了客戶自己預(yù)期的理財目標是否可行后，理財規(guī)劃書就進入了（）的部分?！締芜x題】

A.調(diào)整和明確客戶目標

B.評估和分析客戶目標

C.明確人生不同階段的理財目標

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:在評估了客戶自己預(yù)期的理財目標是否可行后，理財規(guī)劃書就進入了調(diào)整和明確客戶目標的部分。

5、一份標準專業(yè)的理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點包括（）?！径噙x題】

A.可讀性

B.實用性

C.完整性

D.專業(yè)性

E.真實性

正確答案:A、B、C、D

答案解析:一份標準專業(yè)的理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點歸納如下：可讀性、實用性、完整性、邏輯性、一致性和專業(yè)性。