2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:專業(yè)理財師需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。

2、稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對（    ）等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程?！径噙x題】

A.投資

B.經(jīng)營

C.理財

D.捐贈

E.薪酬

正確答案:B、C、E

答案解析:稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、理財和薪酬（選項BCE正確）等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。

3、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是（ ）。【單選題】

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢觀

正確答案:D

答案解析:選項D：金錢觀屬于定性信息；選項A：家庭的收支狀況屬于定量信息；選項B：資產(chǎn)負債屬于定量信息；選項C：現(xiàn)有投資情況屬于定量信息。

4、理財師可以定期或者不定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師可以定期或者不定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。

5、下列選項中影響不定期評估的宏觀經(jīng)濟政策是（）。①稅務(wù)政策變化 ②法律法規(guī)的修訂 ③經(jīng)濟形勢變動 ④利率政策的調(diào)整【單選題】

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案:B

答案解析:宏觀經(jīng)濟政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變會影響理財方案的不定期評估，比如政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓，相關(guān)法律法規(guī)的修訂，稅務(wù)、養(yǎng)老金政策、公積金政策等的變化，利率、匯率政策的突然調(diào)整等（選項B正確）。經(jīng)濟形勢變動屬于金融市場的重大變化。