2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列不屬于資金交易業(yè)務(wù)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是( )?！締芜x題】

A.前臺(tái)交易

B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.評(píng)級(jí)授信

D.后臺(tái)結(jié)算清算

正確答案:C

答案解析:資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)。從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算／清算三個(gè)環(huán)節(jié)。選項(xiàng)C：評(píng)級(jí)授信屬于法人信貸業(yè)務(wù)。

2、巴塞爾委員會(huì)在《銀行公司治理原則》中同樣強(qiáng)調(diào)：有效的風(fēng)險(xiǎn)限額水平應(yīng)能夠?qū)y行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的行為制約在風(fēng)險(xiǎn)偏好內(nèi)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:巴塞爾委員會(huì)在《銀行公司治理原則》中同樣強(qiáng)調(diào)：有效的風(fēng)險(xiǎn)限額水平應(yīng)能夠?qū)y行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的行為制約在風(fēng)險(xiǎn)偏好內(nèi)。

3、國(guó)內(nèi)投資者投資于國(guó)外公司的普通股,該投資者希望規(guī)避本國(guó)貨幣(    )的風(fēng)險(xiǎn),可以通過(guò)(     )外匯遠(yuǎn)期來(lái)對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.貶值、出售

B.升值、出售

C.升值、購(gòu)入

D.貶值、購(gòu)入

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。規(guī)避本幣貶值 ，相當(dāng)于外幣升值 ，所以是購(gòu)入外匯 。

4、非實(shí)質(zhì)性超限是因技術(shù)性或操作性原因?qū)е孪到y(tǒng)提示超限，包括但不限于：系統(tǒng)程序原因造成的誤算和誤報(bào)；誤操作造成的短暫誤算；交易簿計(jì)時(shí)點(diǎn)晚于批量時(shí)點(diǎn)造成的誤算。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:非實(shí)質(zhì)性超限是技術(shù)性或操作性原因?qū)е孪到y(tǒng)提示超限。包括但不限于如下可能：系統(tǒng)程序原因造成的誤算和誤報(bào)；誤操作造成的短暫誤算；交易簿記時(shí)點(diǎn)晚于批量時(shí)點(diǎn)造成的誤算。

5、以下（ ）屬于從行業(yè)環(huán)境信息中可捕捉到的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。【多選題】

A.國(guó)家財(cái)政、貨幣、產(chǎn)業(yè)等宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化

B.行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整

C.多邊或雙邊貿(mào)易政策變化

D.市場(chǎng)需求出現(xiàn)明顯下降

E.政府優(yōu)惠政策的停止

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)D“：市場(chǎng)需求出現(xiàn)明顯下降”屬于從行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)信息中捕捉到的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。

6、巴塞爾協(xié)議（）是銀行的最低資本要求?！締芜x題】

A.第一支柱

B.第二支柱

C.第三支柱

D.第四支柱

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：巴塞爾協(xié)議第一支柱是銀行的最低資本要求，但僅僅覆蓋了信用、市場(chǎng)和操作三大風(fēng)險(xiǎn)。

7、影響銀行體系流動(dòng)性供給需求的因素包括（）。【多選題】

A.外匯儲(chǔ)備

B.央行公開市場(chǎng)操作

C.法定準(zhǔn)備金率

D.稅款繳納

E.回購(gòu)利率

正確答案:A、B、C、D

答案解析:影響銀行體系流動(dòng)性供給需求的因素：外匯儲(chǔ)備、央行公開市場(chǎng)操作、法定準(zhǔn)備金率、稅款繳納等（選項(xiàng)ABCD正確）。

8、正常類專項(xiàng)計(jì)劃是指（）未發(fā)生不利變化?！径噙x題】

A.產(chǎn)生現(xiàn)金流能力

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性

C.增信措施有效性

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量

E.交易結(jié)構(gòu)有效性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ACDE正確：正常類：基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量、產(chǎn)生現(xiàn)金流能力、交易結(jié)構(gòu)有效性和增信措施有效性未發(fā)生不利變化，預(yù)計(jì)能夠按照約定向非次級(jí)檔資產(chǎn)支持證券投資者分配收益。

9、操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)編寫，分析報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提交（），并向高管層報(bào)告。【單選題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭部門

B.高管層

C.相關(guān)業(yè)務(wù)部門

D.董事會(huì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)編寫，分析報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提交操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭部門，并向高管層報(bào)告。

10、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)相適應(yīng)，原則不包括（）?！締芜x題】

A.側(cè)重披露總量指標(biāo)

B.謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)

C.暫不披露機(jī)密指標(biāo)

D.延緩披露機(jī)密指標(biāo)

正確答案:D

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)相適應(yīng),原則是：側(cè)重披露總量指標(biāo)，謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)，暫不披露機(jī)密指標(biāo)。選項(xiàng)D：“延緩披露機(jī)密指標(biāo)”說(shuō)法不正確。