2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，下列說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.日常監(jiān)督機制主要針對商業(yè)銀行信息披露的行為、特點，進行有效、穩(wěn)定的信息披露監(jiān)督

B.懲罰機制使商業(yè)銀行能自愿、真實、及時、準確地按照市場規(guī)則披露信息

C.法律賦予監(jiān)管當局的責任越大，監(jiān)管者的能力越強，揭示的商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈

D.懲罰機制要求信息披露如果不符合要求，必要時可要求增加信息披露的內容甚至重新進行信息披露

正確答案:B

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，包括：（1）日常監(jiān)督機制。主要針對商業(yè)銀行信息披露的行為、特點，進行有效、穩(wěn)定的信息披露監(jiān)督，使其能自愿、真實、及時、準確地按照市場規(guī)則披露信息；（2）懲罰機制。信息披露如果不符合要求，必要時可要求增加信息披露的內容甚至重新進行信息披露（選項B說法不正確）；（3）監(jiān)管當局責任。法律賦予監(jiān)管當局的責任越大，監(jiān)管者的能力越強，揭示的商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈，商業(yè)銀行在信息披露上造假的動機就越小，也越有可能提供真實可靠的信息數據。

2、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國際貨幣基金組織和世界銀行作為評估各成員國金融體系穩(wěn)健程度的重要依據。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國際貨幣基金組織和世界銀行作為評估各成員國金融體系穩(wěn)健程度的重要依據。

3、在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，不包括（）。【單選題】

A.日常監(jiān)督機制

B.監(jiān)管當局責任

C.懲罰機制

D.獎勵機制

正確答案:D

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，包括：日常監(jiān)督機制、監(jiān)管當局責任、懲罰機制。選項D：“獎勵機制”不屬于信息披露的監(jiān)控機制。

4、關于非現場監(jiān)督與現場監(jiān)督二者關系說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.非現場監(jiān)管和現場檢查兩種方式相互補充

B.非現場監(jiān)管對現場檢查的指導作用

C.現場檢查結果將提高非現場監(jiān)管的質量

D.通過非現場檢查修正現場監(jiān)管結果

正確答案:D

答案解析:非現場監(jiān)督與現場監(jiān)督二者關系：（1）非現場監(jiān)管和現場檢查兩種方式相互補充；（2）非現場監(jiān)管系統(tǒng)收集到更加全面、可靠和及時的信息，大大減少現場檢查的工作量；（3）非現場監(jiān)管對現場檢查的指導作用；（4）現場檢查結果將提高非現場監(jiān)管的質量；（5）通過現場檢查修正非現場監(jiān)管結果（選項D說法不正確）；（6）非現場監(jiān)管工作還要對現場檢查發(fā)現的問題和風險進行持續(xù)跟蹤監(jiān)測，從而加強現場檢查的有效性。

5、效率原則，是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標實現，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。