2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、加強客戶與交易對手層面的交叉性風險管理的措施有（）。【多選題】

A.實行客戶與交易對手的交叉性風險限額管理

B.建立跨市場交叉性風險監(jiān)控平臺

C.建立跨市場交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務）準入和限額管理體系

D.建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖

E.加強客戶與交易對手準入管理

正確答案:A、D、E

答案解析:選項ADE正確：加強市場層面的交叉性風險管理：（1）建立跨市場交叉性風險識別、預警和報告體系；（2）建立跨市場交叉性風險監(jiān)控平臺；（3）建立跨市場交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務）準入和限額管理體系。加強客戶與交易對手層面的交叉性風險管理：（1）建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖；（2）加強客戶與交易對手準入管理；（3）實行客戶與交易對手的交叉性風險限額管理。

2、按照覆蓋層級，資產(chǎn)管理業(yè)務風險限額可分為（）?！径噙x題】

A.由業(yè)務部門自行審批的限額

B.針對管理人全部產(chǎn)品的限額

C.針對單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額

D.針對具體投資標的的限額

E.由高管層審批的限額

正確答案:B、C、D

答案解析:選項BCD正確：按照覆蓋層級，資產(chǎn)管理業(yè)務風險限額可分為：針對管理人全部產(chǎn)品的限額、針對單一資產(chǎn)管理產(chǎn)品的限額、針對具體投資標的的限額。按照審批權限，資產(chǎn)管理業(yè)務風險限額可分為：由高管層審批的限額、由業(yè)務部門自行審批的限額。

3、私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資于（）。【多選題】

A.債轉股

B.債權類資產(chǎn)

C.未上市企業(yè)股權

D.受（收）益權

E.上市或掛牌交易的股票

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)股權（含債轉股）和受（收）益權以及符合法律法規(guī)規(guī)定的其他資產(chǎn)，并嚴格遵守投資者適當性管理要求。

4、風險防控措施類型包括但不限于（  ）。【多選題】

A.實施系統(tǒng)控制

B.規(guī)范操作流程

C.嚴格執(zhí)行監(jiān)管報批手續(xù)

D.強化人員培訓

E.提前確定風險處置和緩釋措施

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。風險防控措施類型包括但不限于實施系統(tǒng)控制、建立配套業(yè)務制度、規(guī)范操作流程、嚴謹制定產(chǎn)品合同文本、嚴格執(zhí)行監(jiān)管報批手續(xù)、提前確定風險處置和緩釋措施、建立風險監(jiān)測機制、強化人員培訓、規(guī)范產(chǎn)品宣傳推廣等。

5、商業(yè)銀行應針對產(chǎn)品（業(yè)務）的設計、審批與使用，建立交叉性風險的識別機制。在產(chǎn)品設計階段，應按照（）的原則進行產(chǎn)品設計?！締芜x題】

A.簡便、快捷、可控

B.簡單、快捷、透明

C.簡單、透明、可控

D.簡便、透明、可控

正確答案:C

答案解析:選項C正確：商業(yè)銀行應針對產(chǎn)品（業(yè)務）的設計、審批與使用，建立交叉性風險的識別機制。在產(chǎn)品設計階段，應按照“簡單、透明、可控”的原則進行產(chǎn)品設計，分析產(chǎn)品所涉及風險來源、種類、嚴重度，考慮不同風險類型與不同市場的影響, 重點對還款來源在面臨交叉性風險時的可靠性進行測試，進行多類風險、多種市場波動的敏感性分析，識別出面臨的主要交叉性風險類型。