2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風險管理體系5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題，包括以下哪些內(nèi)容（  ） ?！径噙x題】

A.一級資本

B.相應置信水平下的經(jīng)濟資本

C.定性的指標

D.定量的指標

E.賬面資本

正確答案:A、B、C、D

答案解析:風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。具體而言：風險偏好的維度包括以下方面：資本類，包括一級資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本等指標；收益類，包括相應置信水平下的經(jīng)濟資本、收益的波動水平等；特定風險類的指標，包括定量和定性（包括零容忍）的指標（選項ABCD正確）。選項E：賬面資本不屬于風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。

2、2012年版《有效銀行核心監(jiān)管原則》指出，（ ）是風險管理體系的有機組成部分。【單選題】

A.內(nèi)部控制

B.合規(guī)管理

C.有效隔離

D.單獨管理

正確答案:A

答案解析: 選項A符合題意。2012年版《有效銀行核心監(jiān)管原則》指出，內(nèi)部控制是風險管理體系的有機組成部分，是銀行董事會、高級管理層和全體員工共同參與的， 通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、程序和方法，實現(xiàn)風險控制目標的動態(tài)過程和機制。

3、（   ）對銀行的風險治理框架的質(zhì)量和有效性進行獨立的審計?！締芜x題】

A.前臺業(yè)務人員

B.風險管理職能部門

C.內(nèi)審部門

D.風險管理委員會

正確答案:C

答案解析:風險管理的“三道防線”，指的是在銀行內(nèi)部構造出三個對風險管理承擔不同職責的團隊或管理部門,相互之間協(xié)調(diào)配合,分工協(xié)作,并通過獨立 、有效地監(jiān)控,提高主體的風險管理有效性。(1)第一道風險防線: 業(yè)務條線部門,它是風險的承擔者,應負責持續(xù)識別、評估和報告風險敞口。(2)笫二道風險防線: 風險管理部門和合規(guī)部門,風險管理部門負責監(jiān)督和評估業(yè)務部門承擔風險的業(yè)務活動。合規(guī)部門負責定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風險管理和合規(guī)管理部門均應獨立于業(yè)務條線部門。(3)第三道風險防線: 內(nèi)部審計,內(nèi)審部門對銀行的風險治理框架的質(zhì)量和有效性進行獨立的審計（選項C正確）。

4、以下關于商業(yè)銀行風險管理流程說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.適時、準確地識別風險是風險管理的最基本要求

B.風險監(jiān)測是在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估，從而確定風險水平的過程。

C.風險控制是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?，進行有效管理和控制的過程

D.風險控制/緩釋策略與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致是風險控制的一項目標

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：風險計量是在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估，從而確定風險水平的過程。

5、監(jiān)事會的總體職責是對銀行總體負責，包括審核與監(jiān)督銀行的戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:董事會的總體職責是對銀行總體負責，包括審核與監(jiān)督銀行的戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。監(jiān)事會在商業(yè)銀行風險管理方面,主要負責監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職,并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價。