2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風(fēng)險(xiǎn)評估與資本評估5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、國際銀行業(yè)開展實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評估主要采用打分卡方法。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:國際銀行業(yè)開展實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評估主要采用打分卡方法。

2、資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進(jìn)行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標(biāo)資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財(cái)務(wù)規(guī)劃達(dá)到靜態(tài)平衡?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進(jìn)行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標(biāo)資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財(cái)務(wù)規(guī)劃達(dá)到動(dòng)態(tài)平衡。

3、下列關(guān)于內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)的說法中，正確的是（   ）。【多選題】

A. 內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況

B.至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況

C.至少每年兩次評估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況

D.檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性

E.向董事會(huì)提交資本充足率管理審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況審計(jì)報(bào)告、資本計(jì)量高級方法管理審計(jì)報(bào)告

正確答案:A、B、D、E

答案解析:內(nèi)部控制部門的職能：（1）內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性（選項(xiàng)A正確）；（2）至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況（選項(xiàng)B正確）；（3）至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況；（4）至少每年一次評估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況；（5）檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性（選項(xiàng)D正確）；（6）向董事會(huì)提交資本充足率管理審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況審計(jì)報(bào)告、資本計(jì)量高級方法管理審計(jì)報(bào)告（選項(xiàng)E正確）。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評估程序的報(bào)告體系，不定期監(jiān)測和報(bào)告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評估程序的報(bào)告體系，定期監(jiān)測和報(bào)告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢。

5、對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的評估要求主要是定性評估要求，是對第二支柱監(jiān)管要求的補(bǔ)充?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的評估要求主要是定性評估要求，是對第一支柱監(jiān)管要求的補(bǔ)充。