2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、促進國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的來自銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)型驅(qū)動力不包括（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行的存貸利率差不斷縮小

B.商業(yè)銀行急需通過對資本消耗較小的中間業(yè)務(wù)來提高其核心競爭力

C.為了解決目前國內(nèi)銀行普遍存在的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)簡單、趨同性強等問題

D.金融業(yè)界的激烈競爭使得個人業(yè)務(wù)更具發(fā)展動力

正確答案:D

答案解析:金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要：隨著利率市場化和金融脫媒的不斷推進，商業(yè)銀行的存貸利率差不斷縮小，傳統(tǒng)的依賴存貸息差的盈利模式面臨越來越嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迫在眉睫。因此商業(yè)銀行急需通過對資本消耗較小的中間業(yè)務(wù)來提高其核心競爭力；選項ABC都屬于銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)型驅(qū)動力。選項D屬于外部環(huán)境，不屬于銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)型驅(qū)動力。

2、下列國內(nèi)機構(gòu)中，無法提供理財服務(wù)的是（ ）。【單選題】

A.基金公司

B.保險公司

C.信托公司

D.律師事務(wù)所

正確答案:D

答案解析:除銀行外，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司，租賃公司以及一些資產(chǎn)管理公司等其他金融機構(gòu)也提供理財服務(wù)。選項ABC均屬于金融機構(gòu)可以提供金融服務(wù)，選項D無法提供金融服務(wù)。

3、非銀行金融機構(gòu)不得提供個人理財服務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:非銀行金融機構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財服務(wù)。

4、從客戶等級來看，（ ）客戶范圍相對較廣，但服務(wù)種類相對較窄?！締芜x題】

A.理財顧問服務(wù)

B.財富管理業(yè)務(wù)

C.私人銀行業(yè)務(wù)

D.理財業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項D：從客戶等級來看，理財業(yè)務(wù)客戶范圍相對較廣，但服務(wù)種類相對較窄；選項A：理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)；選項B：財富管理客戶則居二者之中，客戶等級高于理財業(yè)務(wù)客戶但低于私人銀行客戶，服務(wù)種類超過理財業(yè)務(wù)客戶但少于私人銀行業(yè)務(wù)客戶；選項C：私人銀行客戶等級最高，服務(wù)種類最為齊全。

5、（），銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范?！締芜x題】

A.2008年11月2日

B.2011年8月28日

C.2011年9月29日

D.2010年8月28日

正確答案:B

答案解析:2011年8月28日，銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，選項B正確。