2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財師的工作流程包括（）?！径噙x題】

A.接觸客戶，建立信任關系

B.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

C.明確理財師的理財目標

D.制定理財規(guī)劃方案

E.后續(xù)跟蹤服務

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確：我們將理財師的工作流程概括為以下六個方面：（1）接觸客戶，建立信任關系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；（3）明確客戶的理財目標；（4）制定理財規(guī)劃方案；（5）理財規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務。

2、根據(jù)管理運作方式，下列屬于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的有（）?！径噙x題】

A.綜合理財服務

B.理財業(yè)務

C.私人銀行業(yè)務

D.理財顧問服務

E.財富管理業(yè)務

正確答案:A、D

答案解析:根據(jù)管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財顧問服務（選項D正確）與綜合理財服務（選項A正確）兩大類；根據(jù)客戶類型不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財業(yè)務、財富管理業(yè)務、私人銀行業(yè)務。

3、金融機構和非金融機構負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，對業(yè)務主體以及業(yè)務活動進行監(jiān)管，以促進個人理財業(yè)務健康有序發(fā)展?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:監(jiān)管機構負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，對業(yè)務主體以及業(yè)務活動進行監(jiān)管，以促進個人理財業(yè)務健康有序發(fā)展。個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等。

4、非銀行金融機構不得提供個人理財服務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:非銀行金融機構除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財服務。

5、財富管理整合了（），是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為?！径噙x題】

A.私人銀行業(yè)務

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.綜合理財業(yè)務

D.證券經(jīng)紀業(yè)務

E.同業(yè)拆借業(yè)務

正確答案:A、B、D

答案解析:財富管理整合了私人銀行業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務以及證券經(jīng)紀業(yè)務，是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。