2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、中央交易對(duì)手指為交易雙方提供清算的中間媒介，并作為每一筆交易雙方的交易對(duì)手而存在的機(jī)構(gòu)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:中央交易對(duì)手指為交易雙方提供清算的中間媒介，并作為每一筆交易雙方的交易對(duì)手而存在的機(jī)構(gòu)。

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的（）建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)?！径噙x題】

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.監(jiān)測(cè)

D.控制

E.計(jì)量

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ACDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。

3、某商業(yè)銀行上年度期末可供分配的資本為5000億元，計(jì)劃本年度注入1000億元新資本。若本年度電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則本年度電子行業(yè)資本分配的限額為（）億元?！締芜x題】

A.250

B.50

C.300

D.350

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。已知上年度期末可供分配的資本為5000億元，計(jì)劃本年度注入1000億元新資本，權(quán)重為5%，資本分配的限額=資本×資本分配權(quán)重=（5000+1000）×5%=300（億元）。

4、《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》確定的內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A. 2012年前，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)

D.創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢機(jī)制

E.維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》確定：（1）2012年前，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制（選項(xiàng)A正確）；（2）建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系（選項(xiàng)B正確）；（3）建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢機(jī)制，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全（選項(xiàng)CDE正確）。

5、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是( )?！締芜x題】

A.信息科技系統(tǒng)事件是因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件

B.故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件屬于外部欺詐事件

C.因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)（如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件是開(kāi)會(huì)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

D.第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是外部欺詐事件

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法不正確：內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。選項(xiàng)A說(shuō)法正確：信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)C說(shuō)法正確：客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件：因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)（如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)D說(shuō)法正確：外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有（）?！締芜x題】

A.普遍性和非營(yíng)利性

B.偶然性和非營(yíng)利性

C.普遍性和營(yíng)利性

D.偶然性和營(yíng)利性

正確答案:A

答案解析:與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性和非營(yíng)利性，不能給商業(yè)銀行帶來(lái)盈利。

7、聲譽(yù)危機(jī)管理中的信息交流包括（ ）?！径噙x題】

A.嚴(yán)格管制敏感信息，避免錯(cuò)誤或無(wú)準(zhǔn)備的評(píng)論傳播

B.發(fā)言人應(yīng)當(dāng)以有準(zhǔn)備、有信心的形象出現(xiàn)在媒體面前

C.當(dāng)敏感信息被媒體披露出來(lái)時(shí)，能夠良好處理和媒體的關(guān)系

D.及時(shí)改正或收回在媒體中發(fā)表的錯(cuò)誤言論

E.要求危機(jī)發(fā)言人具有良好的溝通能力

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流：嚴(yán)格管制敏感信息，避免錯(cuò)誤或無(wú)準(zhǔn)備的評(píng)論傳播；發(fā)言人應(yīng)當(dāng)以有準(zhǔn)備、有信心的形象出現(xiàn)在媒體面前；當(dāng)敏感信息被媒體披露出來(lái)時(shí)，能夠良好處理和媒體的關(guān)系；及時(shí)改正或收回在媒體中發(fā)表的錯(cuò)誤言論。選項(xiàng)E：要求危機(jī)發(fā)言人具有良好的溝通能力屬于提高發(fā)言人的溝通技能的內(nèi)容。

8、因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰的是（）?！締芜x題】

A.法律成本

B.資產(chǎn)損失

C.監(jiān)管罰沒(méi)

D.賬面減值

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。監(jiān)管罰沒(méi)是指因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰。 

9、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、一部門配合”。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。

10、常見(jiàn)的外包工作不包括（）。【單選題】

A.技術(shù)外包

B.程序外包

C.業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包

D.渠道擴(kuò)展外包

正確答案:D

答案解析:常見(jiàn)的外包工作有以下幾類：（1）技術(shù)外包，如呼叫中心、計(jì)算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)中心、IT策劃中心等處理。（2）程序外包，如消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對(duì)、信用卡客戶資料的輸入與裝封等。（3）業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包，如汽車貸款業(yè)務(wù)的推銷、住房貸款推銷、銀行卡營(yíng)銷等。（4）專業(yè)性服務(wù)外包，如法律事務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估、安全保衛(wèi)等。（5）后勤性事務(wù)外包，如貿(mào)易金融服務(wù)的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。選項(xiàng)D：渠道擴(kuò)展外包屬于混淆選項(xiàng)。