2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三章 理財(cái)投資市場概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融市場分為有形市場和無形市場，是按（ ）進(jìn)行的分類?！締芜x題】

A.按照金融市場的構(gòu)成要素分類

B.按照金融交易的場地和空間劃分

C.按照交易標(biāo)的物劃分

D.按金融工具發(fā)行和流通特征劃分

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場可分為有形市場和無形市場；選項(xiàng)D：按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場和流通市場。選項(xiàng)AC的說法不正確。

2、保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則，其不包括（ ）?！締芜x題】

A.保險(xiǎn)利益原則

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

C.近因原則

D.損失補(bǔ)償原則

正確答案:B

答案解析:保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則。包括：（1）保險(xiǎn)利益原則；（2）近因原則；（3）最大誠信原則；（4）損失補(bǔ)償原則。選項(xiàng)B：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是保險(xiǎn)的功能。

3、債券市場的功能包括（ ）?！径噙x題】

A.是資源有效配置的重要渠道

B.實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.能夠反映企業(yè)經(jīng)營實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況

D.是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場所

E.是進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要場所

正確答案:A、B、C、D

答案解析:債券市場的功能主要有以下三點(diǎn)：（1）融資功能。作為金融市場的重要組成部分之一，債券市場是有效銜接資金剩余方和資金需求方的重要場所，是資源有效配置的重要渠道（選項(xiàng)A正確）；（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。債券市場為債券投資者提供了交易的場所，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能（選項(xiàng)B正確），由于債券價(jià)格的市場表現(xiàn)可以客觀反映企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的好壞（選項(xiàng)C正確），債券市場可以進(jìn)一步反映企業(yè)經(jīng)營實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況；（3）宏觀調(diào)控功能。債券市場是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場所（選項(xiàng)D正確）；選項(xiàng)E是金融衍生產(chǎn)品市場的功能。

4、下列選項(xiàng)中，不符合期貨交易制度的是（ ）。【單選題】

A.交易者按照其買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

B.交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

C.會員持有的按單邊計(jì)算的某一合約投機(jī)頭寸存在最大限額

D.當(dāng)會員、客戶違規(guī)時(shí)，交易所會對有關(guān)持倉實(shí)行強(qiáng)制平倉

正確答案:B

答案解析:期貨交易的主要制度：（1）保證金制度：在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價(jià)值的一定比例（通常為5%~10%）繳納資金，用于結(jié)算和保證履約；（2）每日結(jié)算制度又稱“逐日盯市制度”：即每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)結(jié)算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費(fèi)、稅金等費(fèi)用（選項(xiàng)B不符合期貨交易制度）；（3）持倉限額制度：易所規(guī)定會員或客戶可以持有的、按單邊計(jì)算的某一合約投機(jī)頭寸的最大數(shù)額；（4）大戶報(bào)告制度：；大戶報(bào)告制度可以使交易所對持倉量較大的會員或客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，了解其持倉動(dòng)向、意圖，對于有效防范市場風(fēng)險(xiǎn)有積極作用（5）強(qiáng)行平倉制度：當(dāng)會員、客戶違規(guī)時(shí)，交易所會對有關(guān)持倉實(shí)行強(qiáng)制平倉。

5、互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，相互交換等值或不等值現(xiàn)金流的合約?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，相互交換等值現(xiàn)金流的合約。