2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、國(guó)別限額類型有敞口限額和經(jīng)濟(jì)資本限額。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:通常，國(guó)別限額類型有敞口限額和經(jīng)濟(jì)資本限額。

2、內(nèi)部控制框架的核心要素包括（ ； ）?！径噙x題】

A.確定崗位職責(zé)

B.明確授權(quán)

C.決策制度和程序

D.確保關(guān)鍵職能分離

E.雙人控制資產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)部控制框架的核心要素包括：（1）確定崗位職責(zé)、明確授權(quán)、決策制度和程序（選項(xiàng)ABC正確）；（2）具備適當(dāng)?shù)闹坪鈾C(jī)制（或“四眼原則”），確保關(guān)鍵職能分離（例如業(yè)務(wù)發(fā)起、支付、對(duì)賬、風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)、審計(jì)和合規(guī)等）、交叉核對(duì)、雙人控制資產(chǎn)、雙人簽字； 銀行的后臺(tái)、控制部門、運(yùn)營(yíng)管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)起部門之間， 在專業(yè)能力和資源方面保持適當(dāng)平衡,并有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán),從而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡（選項(xiàng)DE正確）。

3、設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則包括（ ； ）?！径噙x題】

A.及時(shí)性

B.重要性

C.審慎性

D.敏感性

E.有效性

正確答案:B、D、E

答案解析:設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則：（1）整體性。監(jiān)控工作要能夠反映操作風(fēng)險(xiǎn)全局狀況及變化趨勢(shì)，揭示誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性原因，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)狀況的預(yù)警；（2）重要性。監(jiān)控工作要提示重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征（選項(xiàng)B正確）；（3）敏感性。監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān)，并能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制（選項(xiàng)D正確）；（4）可靠性。監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)來(lái)源要準(zhǔn)確可靠，具有可操作性，要保證監(jiān)控工作流程、質(zhì)量可控，要建立起監(jiān)控結(jié)果的驗(yàn)證機(jī)制；（5）有效性。監(jiān)控工作要根據(jù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略不斷發(fā)展和完善， 指標(biāo)是開放的、動(dòng)態(tài)調(diào)整的，監(jiān)控工作要持續(xù)、有效（選項(xiàng)E正確）。

4、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理就是基于謹(jǐn)慎性理念而形成的全面、預(yù)防性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、預(yù)防性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，得到國(guó)際上越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)特別是大型商業(yè)銀行的高度重視。

5、商業(yè)銀行（）直接決定了商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成敗?！径噙x題】

A.是否愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.能承擔(dān)多大風(fēng)險(xiǎn)

C.能否有效管理和防范風(fēng)險(xiǎn)

D.能否有效識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)

E.能否有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、E

答案解析:商業(yè)銀行是否愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、能否有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)，直接決定了商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成敗。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容。

6、（ ）是商業(yè)銀行對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn),采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程的四個(gè)主要步驟：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋。選項(xiàng)D正確。風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn),采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。

7、反向壓力測(cè)試可以分為（）。【多選題】

A.分散風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

B.單一風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

C.集合風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

D.多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

E.混合風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

正確答案:B、D

答案解析:按照施壓的風(fēng)險(xiǎn)因子，反向壓力測(cè)試可以分為以下兩類：1.單一風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試2.多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子反向壓力測(cè)試

8、商業(yè)銀行中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任是( )。【單選題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.財(cái)務(wù)控制部門

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

9、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于( )?！締芜x題】

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

正確答案:B

答案解析:我國(guó)《商業(yè)銀行法》第十九條第二款規(guī)定，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%（選項(xiàng)B正確）。

10、操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，具有（）特點(diǎn)?！径噙x題】

A.分散性

B.差異性

C.復(fù)雜性

D.外生性

E.具體性

正確答案:A、B、C、E

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，具有以下特點(diǎn)：具體性、分散性、差異性、復(fù)雜性、內(nèi)生性和轉(zhuǎn)化性。