2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求不包括（）?！締芜x題】

A.儲備資本充足率

B.核心一級資本充足率

C.一級資本充足率

D.資本充足率

正確答案:A

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求包括：核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率。選項A：“儲備資本充足率”屬于混淆選項。

2、效果評價是風(fēng)險為本監(jiān)管的落腳點，也是風(fēng)險為本監(jiān)管制度有效性的根本所在?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)整改和處罰落實的情況和持續(xù)監(jiān)測的情況，評估整個監(jiān)管行動計劃的執(zhí)行效果，這是風(fēng)險為本監(jiān)管的落腳點，也是風(fēng)險為本監(jiān)管制度有效性的根本所在。

3、廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面，其中不包括( )。【單選題】

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

C.產(chǎn)品準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)入

正確答案:C

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級管理人員準(zhǔn)入。選項C：“產(chǎn)品準(zhǔn)入”不屬于銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入。

4、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為( )?！径噙x題】

A.會計信息披露

B.商業(yè)機(jī)密的信息披露

C.監(jiān)管要求的信息披露

D.最新銀行動態(tài)的信息披露

E.銀行歷史信息披露

正確答案:A、C

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為會計信息披露和監(jiān)管要求的信息披露兩大類（選項AC正確）。

5、在我國銀行監(jiān)管實踐中，( ； ； ； ； ； )監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)?！締芜x題】

A.資產(chǎn)收益率

B.盈利能力

C.資本收益率

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在監(jiān)管實踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。