2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、市場(chǎng)監(jiān)測(cè)及預(yù)警指標(biāo)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的作用在金融危機(jī)前就得到了高度重視?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:市場(chǎng)監(jiān)測(cè)及預(yù)警指標(biāo)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的作用在金融危機(jī)后得到高度重視。

2、集中度風(fēng)險(xiǎn)的情形包括（）?！径噙x題】

A.交易對(duì)手或借款人集中風(fēng)險(xiǎn)

B.地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)

C.行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)

E.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具集中風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：集中度風(fēng)險(xiǎn)的情形有：交易對(duì)手或借款人集中風(fēng)險(xiǎn)、地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具集中風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)、表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn)和其他集中風(fēng)險(xiǎn)。

3、本質(zhì)上，商業(yè)銀行就是（）的金融機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.控制風(fēng)險(xiǎn)

C.防御風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:本質(zhì)上，商業(yè)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為其營(yíng)利的根本手段。

4、（）在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案:D

答案解析:在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改（選項(xiàng)D符合題意）。

5、我國(guó)商業(yè)銀行信息披露的主要內(nèi)容有（）。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

B.資本充足率

C.公司治理情況

D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

E.年度重大事項(xiàng)

正確答案:A、C、D、E

答案解析:銀監(jiān)會(huì)于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》,要求銀行披露其經(jīng)營(yíng)狀況的主要信息,包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理情況、年度重大事項(xiàng)等（選項(xiàng)ACDE正確）。

6、下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行短期流動(dòng)性監(jiān)管主要指標(biāo)的描述正確的有( )?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例不應(yīng)低于25%

B.商業(yè)銀行的貸存比不應(yīng)高于75%

C.商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)當(dāng)不低于100%

D.商業(yè)銀行的核心存貸比不應(yīng)低于25%

E.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%

正確答案:A、E

答案解析:我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行的短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管主要指標(biāo)只有三個(gè)：流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例和優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)分析。選項(xiàng)A：商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%；選項(xiàng)E：商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%。存貸比、凈穩(wěn)定現(xiàn)金比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析。選項(xiàng)B：商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于75%；選項(xiàng)C：凈穩(wěn)定資金比率定義為可用穩(wěn)定資金與所需穩(wěn)定資金之比，這個(gè)比率必須大于100%。

7、商業(yè)銀行董事會(huì)掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被（ ）。【多選題】

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.計(jì)量

D.監(jiān)測(cè)

E.控制

正確答案:A、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行董事會(huì)掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制（選項(xiàng)ACDE正確）。

8、業(yè)務(wù)規(guī)模由（）相加得到?！径噙x題】

A.研發(fā)部分

B.利息、租賃及股利部分

C.服務(wù)部分

D.財(cái)務(wù)部分

E.監(jiān)管部分

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確：業(yè)務(wù)規(guī)模（BI）由三個(gè)部分相加得到，包括：利息、租賃及股利部分（IL-DC），服務(wù)部分（SC）及財(cái)務(wù)部分（FC）。

9、造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件是（）?！締芜x題】

A.特大聲譽(yù)事件

B.較大聲譽(yù)事件

C.重大聲譽(yù)事件

D.聲譽(yù)事件

正確答案:C

答案解析:重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。

10、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，第三層次是系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本為（）?！締芜x題】

A. 1%

B. 3%

C.5%

D.6%

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中，第三層次是系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本為1%，由核心一級(jí)資本滿足；若國(guó)內(nèi)銀行被認(rèn)定為全球系統(tǒng)重要性銀行，所適用的附加資本要求不得低于巴塞爾委員會(huì)的統(tǒng)一規(guī)定。