2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、假設(shè)一家銀行的外匯敞口頭寸為日元多頭120，歐元多頭50，港幣空頭60，美元空頭30，則累計總敞口頭寸是( )?！締芜x題】

A.150

B.120

C.40

D.260

正確答案:D

答案解析:已知日元多頭120，歐元多頭50，港幣空頭60，美元空頭30，累計總敞口頭寸為：120+50+60+30=260。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風險種類包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)風險

B.集中度風險

C.購買力風險

D.聲譽風險

E.信用風險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涉及的風險種類包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險、集中度風險、合規(guī)風險等，按照業(yè)務(wù)和風險實質(zhì)歸類管理各類風險。隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向凈值化和大類資產(chǎn)配置的方向邁進，應(yīng)關(guān)注各類風險的傳染、共振，防范交叉性風險。

3、在情景假設(shè)中，下列選項不包括在假設(shè)條件里的是（）?！締芜x題】

A.外部市場假設(shè)

B.銀行整體假設(shè)

C.產(chǎn)品行為假設(shè)

D.產(chǎn)品種類假設(shè)

正確答案:D

答案解析:假設(shè)條件分為外部市場假設(shè)、銀行整體假設(shè)和產(chǎn)品行為假設(shè)。選項D：“產(chǎn)品種類假設(shè)”屬于混淆選項。

4、（ ）是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.市場準入

B. 機構(gòu)準入

C. 業(yè)務(wù)準入

D.高級管理人員準入

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準人關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。市場準入包括了機構(gòu)準入、業(yè)務(wù)準入和高級管理人員準入三個方面。

5、引發(fā)流動性風險的因素可分為內(nèi)部和外部因素?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:引發(fā)流動性風險的因素可分為內(nèi)部和外部因素。

6、外部欺詐事件是指( )?！締芜x題】

A.故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件

B.第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件

C.因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件

D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件

正確答案:B

答案解析:選項B：第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件屬于外部欺詐事件；選項A：故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件屬于內(nèi)部欺詐事件；選項C：因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件屬于實物資產(chǎn)額損壞；選項D：違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件就業(yè)制度和工作場所安全事件。

7、 建立國別風險預(yù)警機構(gòu)要求商業(yè)銀行應(yīng)成立各級預(yù)警領(lǐng)導(dǎo)組織和機構(gòu)，（ ）?！径噙x題】

A.強化集中管理

B.高效指揮協(xié)調(diào)

C.強化分散管理

D.提高全行預(yù)警意識

E.提高全行風險意識

正確答案:A、B、D

答案解析:建立國別風險預(yù)警機構(gòu)要求商業(yè)銀行應(yīng)成立各級預(yù)警領(lǐng)導(dǎo)組織和機構(gòu)，強化集中管理、高效指揮協(xié)調(diào)、提高全行預(yù)警意識（選項ABD正確）。

8、商業(yè)銀行的以下風險管理措施中，屬于風險轉(zhuǎn)移策略的有(    )?！径噙x題】

A.購買保險

B.第三方擔保

C.備用信用證

D.期權(quán)合約

E.對沖

正確答案:A、B、C、D

答案解析:風險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種策略性選擇。風險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移（擔保、備用信用證、第三方信用擔保、期權(quán)合約）（選項ABCD正確）。選項E：對沖屬于風險對沖策略。

9、下列不屬于具有反洗錢功能的綜合性的國際組織的是（）?！締芜x題】

A.聯(lián)合國

B.世界銀行

C.亞太經(jīng)合組織

D.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

正確答案:C

答案解析:一些綜合性的國際組織也具有反洗錢功能，在全球或地區(qū)性范圍內(nèi)推行相應(yīng)的反洗錢措施，在國際反洗錢合作中發(fā)揮著重要作用，如聯(lián)合國、世界銀行、國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、歐盟等。

10、非累積性的、永久性的、不帶有利率跳升及其他贖回條款，本金和收益都應(yīng)在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下參與吸收損失的資本工具是指（）?！締芜x題】

A.核心一級資本

B.其他一級資本

C.一級資本

D.二級資本

正確答案:B

答案解析:其他一級資本是非累積性的、永久性的、不帶有利率跳升及其他贖回條款，本金和收益都應(yīng)在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下參與吸收損失的資本工具。