2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列選項中不屬于個人理財業(yè)務(wù)在理財服務(wù)擴張階段的主要內(nèi)容的是（）?！締芜x題】

A.合理避稅

B.為客戶做專業(yè)的咨詢服務(wù)

C.提供年金系列產(chǎn)品

D.參與有限合伙

正確答案:B

答案解析:理財服務(wù)的擴張階段是20世紀70、80年代，這一時期，個人理財服務(wù)的主要內(nèi)容是：合理避稅、提供年金系列產(chǎn)品、參與有限合伙以及投資另類投資產(chǎn)品（如黃金、白銀等貴金屬），選項B不屬于理財服務(wù)的擴張階段的主要內(nèi)容，選項ACD屬于理財服務(wù)的擴張階段的主要內(nèi)容。

2、執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循的原則包括（）?！径噙x題】

A.公開原則

B.公平原則

C.了解原則

D.誠信原則

E.連續(xù)性原則

正確答案:C、D、E

答案解析:選項CDE正確：執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續(xù)性原則。同時，需要注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規(guī)范客戶檔案管理。

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

正確答案:B

答案解析:理財師職業(yè)特征的顧問性是指在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶；選項B正確。

4、個人理財業(yè)務(wù)建立的基礎(chǔ)是（ ）?！締芜x題】

A.法定代理關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

正確答案:B

答案解析:個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動；選項B正確。

5、國外有人把合格理財師綜合素質(zhì)要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表，其內(nèi)容主要包括（ ）?！径噙x題】

A.堅持以客戶為中心

B.溝通交流能力

C.協(xié)調(diào)能力

D.專業(yè)能力

E.高尚的職業(yè)操守

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:國外有人把對合格理財師綜合素質(zhì)要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表，即堅持以客戶為中心（選項A正確）、溝通交流能力（選項B正確）、協(xié)調(diào)能力（選項C正確）、專業(yè)水平（選項D正確）和高尚的職業(yè)操守（選項E正確）。