2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性越好，銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低。

2、根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同來(lái)劃分，金融犯罪包括( )?！径噙x題】

A.銀行人員職務(wù)犯罪

B.偽造型金融犯罪

C.利用便利型金融犯罪

D.規(guī)避型金融犯罪

E.詐騙型金融犯罪

正確答案:B、C、D、E

答案解析:根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

3、合規(guī)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:合規(guī)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

4、商業(yè)銀行所面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)有（）?！径噙x題】

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C

答案解析:國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。

5、為滿(mǎn)足監(jiān)管要求,促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是(    )?！締芜x題】

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.會(huì)計(jì)資本

C.核心資本

D.監(jiān)管資本

正確答案:D

答案解析:監(jiān)管資本，指銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿(mǎn)足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。

6、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（）?！径噙x題】

A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

B.提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

D.維護(hù)銀行良好信譽(yù)

E.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化。維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

7、直客式個(gè)人住房貸款是指借款人通過(guò)合作機(jī)構(gòu)推介，然后向銀行申請(qǐng)辦理的個(gè)人住房貸款。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:直客式個(gè)人住房貸款是指借款人未通過(guò)合作機(jī)構(gòu)推介直接向銀行申請(qǐng)辦理的個(gè)人住房貸款。

8、商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)良好的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循的原則是( )?！締芜x題】

A.簡(jiǎn)單化與主觀性原則

B.簡(jiǎn)單化與客觀性原則

C.科學(xué)化與復(fù)雜化原則

D.全面性和前瞻性原則

正確答案:D

答案解析:良好的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循全面性和前瞻性原則。即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)盡可能多地識(shí)別出銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，確保覆蓋銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更重要的是要前瞻性地考察風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)以及可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別和性質(zhì)。

9、下列基金類(lèi)型中，一般采取私募方式進(jìn)行募集的是（）。【多選題】

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

E.另類(lèi)投資基金

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)A：“證券投資基金”既可以是公募基金，也可以是私募基金；選項(xiàng)B：“私募股權(quán)基金”一般采取私募方式；選項(xiàng)C：“風(fēng)險(xiǎn)投資基金”一般采取私募方式；選項(xiàng)D：“對(duì)沖基金”一般采取私募方式；選項(xiàng)E：“另類(lèi)投資基金”一般采取私募方式。

10、信用證按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，可分為（）。【單選題】

A.進(jìn)口信用證和出口信用證

B.可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證

C.跟單信用證和光票信用證

D.即期信用證和遠(yuǎn)期信用證

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。信用證按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，可分為可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證。