2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風(fēng)險評估與資本評估5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、根據(jù)重要性和內(nèi)部資本充足率評估報告用途不同，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確各類報告的發(fā)送范圍、報告內(nèi)容及詳略程度，確保報告信息與報送頻率滿足銀行管理的需要?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)重要性和報告用途不同，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確各類報告的發(fā)送范圍、報告內(nèi)容及詳略程度，確保報告信息與報送頻率滿足銀行管理的需要。

2、全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括的要素有（  ）?！径噙x題】

A.有效的董事會和高級管理層監(jiān)督

B.適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額

C.全面、及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險

D.良好的管理信息系統(tǒng)

E.全面的內(nèi)部控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：有效的董事會和高級管理層監(jiān)督；適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額；全面、及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險；良好的管理信息系統(tǒng)；全面的內(nèi)部控制（選項ABCDE正確）。

3、在建立風(fēng)險評估體系時，一般堅持的基本原則不包括下列哪一項（ ）。【單選題】

A.符合監(jiān)管要求

B.保證一定的收益性

C.符合銀行實際

D.保證一定的前瞻性

正確答案:B

答案解析:在建立風(fēng)險評估體系時，一般要堅持三個基本原則：符合監(jiān)管要求、符合銀行實際、保證一定的前瞻性。選項B：“保證一定的收益性”屬于混淆選項。

4、下列不屬于對實質(zhì)性風(fēng)險的評估的總體要求的是（   ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互傳染

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)消除各類主要風(fēng)險

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風(fēng)險

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類主要風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:對實質(zhì)性風(fēng)險的評估總體要求：（1）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類主要風(fēng)險；（2）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風(fēng)險 ；（3）商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互傳染。選項B：“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)消除各類主要風(fēng)險”說法不正確，商業(yè)銀行很多風(fēng)險可以分散，但是不能消除。

5、銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質(zhì)性風(fēng)險的風(fēng)險程度和風(fēng)險管理質(zhì)量進(jìn)行評估，評估的方面不包括（  ）?！締芜x題】

A.治理

B.政策

C.流程

D.合規(guī)管理

正確答案:D

答案解析:銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質(zhì)性風(fēng)險的風(fēng)險程度和風(fēng)險管理質(zhì)量（包括治理、政策、流程和內(nèi)部控制等方面）進(jìn)行評估，并在評估的基礎(chǔ)上得出總體資本要求。選項D：“合規(guī)管理”屬于混淆選項。