2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、廣義的資產(chǎn)證券化是指資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價值形態(tài)的資產(chǎn)運營方式，包括（）?！径噙x題】

A.衍生品資產(chǎn)證券化

B.實體資產(chǎn)證券化

C.證券資產(chǎn)證券化

D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

E.信貸資產(chǎn)證券化

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項BCDE正確：廣義的資產(chǎn)證券化是指資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價值形態(tài)的資產(chǎn)運營方式，包括以下四類：（1）信貸資產(chǎn)證券化；（2）實體資產(chǎn)證券化；（3）證券資產(chǎn)證券化；（4）現(xiàn)金資產(chǎn)證券化。

2、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（）。【單選題】

A.管風(fēng)險、管法人、管制度、提高透明度

B.管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

C.管效益、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

D.管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高服務(wù)質(zhì)量

正確答案:B

答案解析:選項B正確。在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念。

3、下列關(guān)于缺口分析的說法中不正確的是( )?！径噙x題】

A.某時間段的缺口乘以假定的利率變動，得出這一利率變動對凈利息收入變動的大致影響

B.是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟價值的影響的一種方法。

C.當(dāng)某一時間段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時，就產(chǎn)生了負(fù)債敏感性缺口

D.產(chǎn)生正缺口時，市場利率下降會導(dǎo)致銀行的凈利息收入上升

E.產(chǎn)生負(fù)缺口時，市場利率上升會導(dǎo)致銀行的凈利息收入下降

正確答案:B、D

答案解析:選項B說法不正確：缺口分析是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。選項D說法不正確：產(chǎn)生正缺口時，市場利率下降會導(dǎo)致銀行的凈利息收入下降。

4、市場風(fēng)險限額指標(biāo)主要包括（    ）。【多選題】

A.頭寸限額

B.風(fēng)險價值限額

C.止損限額

D.敏感度限額

E.超限限額

正確答案:A、B、C、D

答案解析:市場風(fēng)險限額指標(biāo)主要包括:頭寸限額、風(fēng)險價值限額、止損限額、敏感度限額等（選項ABCD正確）。

5、權(quán)重法是指銀行將全部資產(chǎn)按照監(jiān)管規(guī)定的類別進行分類，并采用監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的方法。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:權(quán)重法是指銀行將全部資產(chǎn)按照監(jiān)管規(guī)定的類別進行分類，并采用監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的方法。

6、（ ）是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化?！締芜x題】

A.內(nèi)部控制制度

B.公司治理

C.風(fēng)險文化

D.戰(zhàn)略管理

正確答案:C

答案解析:選項C正確。 風(fēng)險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。

7、下列關(guān)于董事會的說法正確的是（  ）?！径噙x題】

A.審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

B.審議批準(zhǔn)外包的風(fēng)險管理制度

C.制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

D.審議批準(zhǔn)本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排

E.確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確。董事會負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃；審議批準(zhǔn)外包的風(fēng)險管理制度； 審議批準(zhǔn)本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排；定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告； 定期安排內(nèi)部審計，確保審計范圍涵蓋所有的外包安排。

8、非實質(zhì)性超限是因技術(shù)性或操作性原因?qū)е孪到y(tǒng)提示超限，包括但不限于：系統(tǒng)程序原因造成的誤算和誤報；誤操作造成的短暫誤算；交易簿計時點晚于批量時點造成的誤算?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:非實質(zhì)性超限是技術(shù)性或操作性原因?qū)е孪到y(tǒng)提示超限。包括但不限于如下可能：系統(tǒng)程序原因造成的誤算和誤報；誤操作造成的短暫誤算；交易簿記時點晚于批量時點造成的誤算。

9、聲譽危機管理只有在銀行發(fā)生聲譽危機時才會發(fā)生作用，沒有危機發(fā)生時，聲譽危機管理規(guī)劃不會給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加值?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:無論聲譽危機何時發(fā)生，商業(yè)銀行在系統(tǒng)制定聲譽危機管理規(guī)劃時，很多潛在風(fēng)險就已經(jīng)被及時發(fā)現(xiàn)并得到有效處理，這有助于最大限度地避免或延緩危機的到來。從這個意義上講，聲譽危機管理規(guī)劃給商業(yè)銀行創(chuàng)造了相當(dāng)可觀的附加價值。

10、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合以下要求：評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響。