2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（  ）決定信息科技內(nèi)部審計(jì)范圍和頻率?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

B.規(guī)模

C.復(fù)雜程度

D.信息科技應(yīng)用情況

E.信息科技風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。內(nèi)部審計(jì)方面，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，信息科技應(yīng)用情況，以及信息科技風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，決定信息科技內(nèi)部審計(jì)范圍和頻率。

2、根據(jù)人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行在反洗錢管理工作中主要有（）內(nèi)容?！径噙x題】

A.客戶身份識(shí)別

B.反洗錢內(nèi)控制度

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢培訓(xùn)

E.大額交易和可疑交易報(bào)告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行在反洗錢管理工作中主要有以下幾點(diǎn)重點(diǎn)內(nèi)容：（1）客戶身份識(shí)別；（2）客戶身份資料和交易記錄保存；（3）大額交易和可疑交易報(bào)告；（4）反洗錢內(nèi)控制度；（5）反洗錢培訓(xùn)。

3、對于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)全面管理報(bào)告，應(yīng)由操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門組織相關(guān)部室編寫，定期分析報(bào)告期內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)的基本狀況、采取的主要舉措、存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和應(yīng)關(guān)注的管理問題，并提出工作建議，報(bào)告應(yīng)提交（）?！締芜x題】

A.高管層

B.高管層和董事會(huì)

C.董事會(huì)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門

正確答案:B

答案解析:對于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)全面管理報(bào)告，應(yīng)由操作風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門組織相關(guān)部室編寫，定期分析報(bào)告期內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)的基本狀況、采取的主要舉措、存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和應(yīng)關(guān)注的管理問題，并提出工作建議，報(bào)告應(yīng)提交高管層和董事會(huì)（選項(xiàng)B正確）。

4、外包風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括（）?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估

B.盡職調(diào)查

C.外包協(xié)議管理

D.外包服務(wù)承諾

E.分包風(fēng)險(xiǎn)管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)將外包風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立嚴(yán)格的客戶信息保密制度，并做好：（1）業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估；（2）盡職調(diào)查；（3）外包協(xié)議管理；（4）外包服務(wù)承諾；（5）分包風(fēng)險(xiǎn)管理；（6）跨境外包管理；（7）其他事項(xiàng)。

5、商業(yè)銀行通常綜合運(yùn)用損失分析識(shí)別法和指標(biāo)分析識(shí)別法，收集損失事件，開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測，從（），直至法律實(shí)體及并表層面，多維度識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)，并定期更新?！締芜x題】

A.產(chǎn)品部門、監(jiān)管部門、整體流程

B.業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門

C.產(chǎn)品部門、分支機(jī)構(gòu)、整體流程

D.業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、整體流程

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。實(shí)踐中，商業(yè)銀行通常綜合運(yùn)用上述兩種方法，收集損失事件，開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測，從業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、整體流程，直至法律實(shí)體及并表層面，多維度識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)，并定期更新。