2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求（）持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)。【多選題】

A.及時(shí)告知投資人其認(rèn)購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額合金額等信息

B.不定期向投資人主動提供基金保有情況信息

C.提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢其所持基金的基本信息

D.定期向投資人主動提供基金保有情況信息

E.按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時(shí)提供對其投資決策有重大影響的信息

正確答案:A、C、D、E

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)：（1）及時(shí)告知投資人其認(rèn)購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額合金額等信息；（2）提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢其所持基金的基本信息；（3）定期向投資人主動提供基金保有情況信息；（4）按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時(shí)提供對其投資決策有重大影響的信息；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

2、下列不屬于合同中的免責(zé)條款無效的是（）。【單選題】

A.造成對方人身傷害的

B.因重大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的

C.損害社會公共利益

D.因故意造成對方財(cái)產(chǎn)損失的

正確答案:C

答案解析:《民法典》第五百零六條規(guī)定，合同中的下列免責(zé)條款無效：（1）造成對方人身傷害的（選項(xiàng)A屬于免責(zé)條款無效）；（2）因故意或者重大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的（選項(xiàng)BD屬于免責(zé)條款無效）。

3、商業(yè)銀行經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向中國銀保監(jiān)會申請?jiān)S可證（）?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《代理保險(xiǎn)辦法》提出，中國銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的商業(yè)銀行經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其法人機(jī)構(gòu)向中國銀保監(jiān)會申請?jiān)S可證。其他商業(yè)銀行經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向注冊所在地中國銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請?jiān)S可證。

4、商業(yè)銀行銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，存在以下情況的（），應(yīng)當(dāng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。【多選題】

A.躉繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍

B.年期繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%，或月期繳保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%

C.保費(fèi)繳費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60

D.保費(fèi)繳費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過80

E.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

正確答案:A、B、C、E

答案解析:商業(yè)銀行銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)當(dāng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保：（1）躉繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍；（2）年期繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%，或月期繳保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%；（3）保費(fèi)繳費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60；（4）保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%。

5、債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的可以抵押的財(cái)產(chǎn)有（ ）?！径噙x題】

A.建筑物和其他土地附著物

B.建設(shè)用地使用權(quán)

C.土地所有權(quán)

D.正在建造的建筑物

E.宅基地土地使用權(quán)

正確答案:A、B、D

答案解析:根據(jù)《民法典》規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：(1)建筑物和其他土地附著物（選項(xiàng)A可以抵押）；(2)建設(shè)用地使用權(quán)（選項(xiàng)B可以抵押）；(3)以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)；(4)生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；(5)正在建造的建筑物（選項(xiàng)D可以抵押）；(6)交通運(yùn)輸工具；(7)法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)。抵押人可以將前款所列財(cái)產(chǎn)一并抵押。選項(xiàng)C：土地所有權(quán)不得抵押；選項(xiàng)E：宅基地土地使用權(quán)不得抵押。