2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括( )?！径噙x題】

A.外部欺詐

B.洗錢(qián)

C.內(nèi)部欺詐

D.違反系統(tǒng)安全

E.監(jiān)管規(guī)定

正確答案:A、B、E

答案解析:選項(xiàng)A：外部欺詐盜竊是屬于外部事件；選項(xiàng)B：洗錢(qián)是違法分子通過(guò)各種手段將不法收入合法化，也是屬于外部事件；選項(xiàng)C：內(nèi)部欺詐是內(nèi)部人員因素；選項(xiàng)D：違反系統(tǒng)安全是信息科技系統(tǒng)缺陷；選項(xiàng)E：監(jiān)管規(guī)定是金融監(jiān)管當(dāng)局多商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督管理，屬于外部監(jiān)管。

2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在(     )。【多選題】

A.戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

B.外部監(jiān)管環(huán)境出現(xiàn)了巨大變化

C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷

D.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中的質(zhì)量難以保證

E.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源缺乏

正確答案:A、C、D、E

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面:①商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性（選項(xiàng)A正確）;②為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷（選項(xiàng)C正確）;③為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏（選項(xiàng)E正確）;④整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證（選項(xiàng)D正確）。

3、資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)，包括（  ）。【多選題】

A.資金管理

B.資金存放

C.資金拆借

D.債券買(mǎi)賣(mài)

E.黃金買(mǎi)賣(mài)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買(mǎi)賣(mài)、外匯買(mǎi)賣(mài)、黃金買(mǎi)賣(mài)、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

4、市場(chǎng)約束參與方不包括（）?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門(mén)

B.股東

C.外部中介機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人存款人

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)約束參與方包括：監(jiān)管部門(mén)、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)和其他參與方。選項(xiàng)D：個(gè)人存款人屬于混淆選項(xiàng)。

5、壓力測(cè)試的核心目的是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或緩釋風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:壓力測(cè)試的核心目的是在準(zhǔn)確反映風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的前提下，促使決策者采取針對(duì)性的防御措施，或降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或緩釋風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失。

6、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立起內(nèi)部控制體系的相關(guān)要素，包括（ ）?！径噙x題】

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)控

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立起包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 、控制活動(dòng)、信息與溝通 、監(jiān)控五個(gè)要素的內(nèi)部控制體系（選項(xiàng)ABCDE正確）。

7、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主體分為直接風(fēng)險(xiǎn)主體和間接風(fēng)險(xiǎn)主體?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主體分為直接風(fēng)險(xiǎn)主體和最終風(fēng)險(xiǎn)主體。

8、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償主要是指在損失發(fā)生以后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償主要是指在損失發(fā)生以前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償。

9、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定,操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn),但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。

10、在內(nèi)部審計(jì)方面，商業(yè)銀行至少應(yīng)每（）年進(jìn)行一次全面審計(jì)?！締芜x題】

A.二

B.三

C.四

D.五

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。內(nèi)部審計(jì)方面，商業(yè)銀行至少應(yīng)每三年進(jìn)行一次全面審計(jì)。