2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、操作風(fēng)險管理與控制情況報告中包括（）。【多選題】

A.主要操作風(fēng)險事件的詳細(xì)信息

B.已確認(rèn)的重大操作風(fēng)險損失

C.潛在的重大操作風(fēng)險損失

D.操作風(fēng)險及控制措施的評估結(jié)果

E.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測結(jié)果

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。操作風(fēng)險管理與控制情況報告中應(yīng)包括：主要操作風(fēng)險事件的詳細(xì)信息、已確認(rèn)或潛在的重大操作風(fēng)險損失等信息、操作風(fēng)險及控制措施的評估結(jié)果、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測結(jié)果。

2、操作風(fēng)險報告主要包括（）?！径噙x題】

A.操作風(fēng)險管理報告

B.操作風(fēng)險專項報告

C.操作風(fēng)險監(jiān)測報告

D.操作風(fēng)險評估報告

E. 操作風(fēng)險損失事件報告

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項ABCE正確。操作風(fēng)險報告主要包括操作風(fēng)險管理報告、操作風(fēng)險專項報告、操作風(fēng)險監(jiān)測報告、操作風(fēng)險損失事件報告。

3、操作風(fēng)險評估的評估階段不包括（）。【單選題】

A.識別主要風(fēng)險點

B.開展評估

C.制定改進(jìn)方案

D.整合結(jié)果

正確答案:D

答案解析:操作風(fēng)險評估的評估階段：（1）識別主要風(fēng)險點；（2）召開會議；（3）開展評估；（4）制定改進(jìn)方案。選項D：整合結(jié)果是報告階段的內(nèi)容。

4、效率原則，是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負(fù)擔(dān)。

5、國別風(fēng)險暴露較高的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)險監(jiān)測。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:國別風(fēng)險暴露較低的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)險監(jiān)測。

6、（  ）指針對某一國家、地區(qū)、行業(yè)或某一類貸款風(fēng)險計提的準(zhǔn)備?！締芜x題】

A.專項準(zhǔn)備

B.一般準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

正確答案:C

答案解析:貸款損失準(zhǔn)備包括一般準(zhǔn)備、專項準(zhǔn)備和特種準(zhǔn)備。（1）一般準(zhǔn)備是根據(jù)全部貸款余額的一定比例計提的用于彌補(bǔ)尚未識別的可能性損失的準(zhǔn)備。（2）專項準(zhǔn)備是指根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》對貸款進(jìn)行風(fēng)險分類后，按每筆貸款損失的程度計提的用于彌補(bǔ)專項損失的準(zhǔn)備。（3）特種準(zhǔn)備指針對某一國家、地區(qū)、行業(yè)或某一類貸款風(fēng)險計提的準(zhǔn)備（選項C正確）。 

7、債轉(zhuǎn)股的實質(zhì)是一種重組?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:債轉(zhuǎn)股實際上是重組的一種，比如當(dāng)企業(yè)連還利息都很困難，但債權(quán)人認(rèn)可其經(jīng)營仍有前景，則可以通過債轉(zhuǎn)股等 方式使得債權(quán)人成為股東，從而減輕企業(yè)付息壓力，并且通過資產(chǎn)置換、并購、 重組和上市等方式改善企業(yè)經(jīng)營、提升資產(chǎn)價值，屆時股東（即原來的債權(quán)人） 再擇時退出、獲得退出收益。

8、商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略有( )。【多選題】

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險規(guī)避

E.風(fēng)險補(bǔ)償

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE符合題意。商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略有風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險補(bǔ)償五種策略。

9、普遍認(rèn)為聲譽(yù)風(fēng)險管理的最佳實踐操作是（）?！径噙x題】

A.推行全面風(fēng)險管理理念

B.改善公司治理

C.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備

D.確保各類風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序

E.確保各類風(fēng)險得到有效管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:截至目前，國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)尚未開發(fā)出有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理量化技術(shù)，但普遍認(rèn)為聲譽(yù)風(fēng)險管理的最佳實踐操作是：推行全面風(fēng)險管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備；確保各類風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。

10、流動性儲備中，一級流動性備付包括（）?！締芜x題】

A.超額備付金和活期存款

B.法定存款準(zhǔn)備金和庫存現(xiàn)金

C.超額備付金和庫存現(xiàn)金

D.法定存款準(zhǔn)備金和活期存款

正確答案:C

答案解析:流動性儲備中，一級流動性備付包括超額備付金和庫存現(xiàn)金。直接用于流動性支付和流動性波動。