2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于客戶的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財務(wù)信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

2、有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有（）個普通合伙人?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:A

答案解析:有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有1個普通合伙人，選項(xiàng)A正確。

3、金融期權(quán)合約所規(guī)定的期權(quán)買方在行使權(quán)利時遵循的價格是（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)貨價格

B.期權(quán)價格

C.執(zhí)行價格

D.市場價格

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：金融期權(quán)合約所規(guī)定的期權(quán)買方在行使權(quán)利時遵循的價格是執(zhí)行價格；選項(xiàng)A：現(xiàn)貨價格是指商品在現(xiàn)貨交易中的成交價格；選項(xiàng)B：期權(quán)價格，即權(quán)利金，指的是期權(quán)買賣雙方在達(dá)成期權(quán)交易時，由買方向賣方支付的購買該項(xiàng)期權(quán)的金額；選項(xiàng)D：市場價格即商品在市場上買賣的價格。

4、一般而言，對于國債而言，中期債券是指期限在（）的債務(wù)?！締芜x題】

A.三年以上五年以下

B.一年以上五年以下

C.一年以上三年以下

D.一年以上十年以下

正確答案:D

答案解析:中期債券是指期限在1年以上，一般在10年以下的債券，我國政府發(fā)行的各種國債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于中期債券。（選項(xiàng)D 正確）

5、個人既可以是金融市場上的資金供給方，也可以是資金需求方。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在金融市場上，市場交易主體角色并非固定，個人和家庭在金融市場上主要作為資金的供給方，但也可以是資金需求方。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險評級、潛在客戶群的風(fēng)險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。下列關(guān)于這方面說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險評級為一級和二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

B.風(fēng)險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

C.風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣

D.風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于30萬元人民幣

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤：根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣。

7、下列客戶信息中不屬于財務(wù)信息的是（）?！締芜x題】

A.客戶的財務(wù)安排

B.客戶預(yù)期的收支情況

C.客戶的投資偏好

D.客戶當(dāng)前收支情況

正確答案:C

答案解析:財務(wù)信息是指客戶當(dāng)前的收支狀況、財務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等，財務(wù)信息是銀行從業(yè)人員制定個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性；選項(xiàng)C：客戶的投資偏好屬于非財務(wù)信息。

8、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（）?！径噙x題】

A.居民財富積累

B.居民理財需求上升

C.居民理財技能欠缺

D.投資理財工具日趨豐富

E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:個人理財業(yè)務(wù)在我國的興起和迅速發(fā)展的原因主要包括：（1）居民財富積累（選項(xiàng)A正確）；（2）居民理財需求上升（選項(xiàng)B正確）；（3）居民理財技能欠缺（選項(xiàng)C正確）；（4）投資理財工具日趨豐富（選項(xiàng)D正確）；（5）金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要（選項(xiàng)E正確）。

9、商業(yè)銀行建立文檔保存制度，妥善保管理財產(chǎn)品（）環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關(guān)資料?！締芜x題】

A.銷售

B.認(rèn)購

C.申購

D.開戶

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意?！渡虡I(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第六十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立文檔保存制度，妥善保存理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關(guān)資料。

10、產(chǎn)品本金虧損的概率較低,但預(yù)期收益存在一定的不確定性是指( )?！締芜x題】

A.中等風(fēng)險產(chǎn)品

B.低風(fēng)險產(chǎn)品

C.較低風(fēng)險產(chǎn)品

D.較高風(fēng)險產(chǎn)品

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：中等風(fēng)險產(chǎn)品：是經(jīng)各行風(fēng)險評級確定為中等風(fēng)險等級產(chǎn)品,該類產(chǎn)品本金虧損的概率較低,但預(yù)期收益存在一定的不確定性；選項(xiàng)B：低風(fēng)險產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險評級確定為低風(fēng)險等級產(chǎn)品，包括本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品；選項(xiàng)C：較高風(fēng)險產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險評級確定為較高風(fēng)險等級產(chǎn)品，存在一定的本金虧損風(fēng)險，收益波動性較大。