2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國(guó)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（），由核心一級(jí)資本滿足。【單選題】

A.1%

B.2.5%

C.5%

D.8%

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：我國(guó)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級(jí)資本滿足。

2、（  ）是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，是識(shí)別、計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。【單選題】

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.高級(jí)計(jì)量法

D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，是識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)的重要工具（選項(xiàng)B符合題意）。

3、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說(shuō)明書

B.上市公告書

C.定期報(bào)告

D.上市交易公告書

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說(shuō)明書、上市公告書,以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。選項(xiàng)D：上市交易公告書屬于混淆選項(xiàng)。

4、在實(shí)踐中，現(xiàn)金流分析與期限錯(cuò)配分析具有清晰的邊界?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在實(shí)踐中，現(xiàn)金流分析與期限錯(cuò)配分析具有模糊的邊界。

5、在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中處于的核心地位的是（）。【單選題】

A.資本管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.內(nèi)部管理

D.經(jīng)營(yíng)管理

正確答案:A

答案解析:20世紀(jì)90年代以來(lái)，各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的使用極大提高了銀行衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的精確度，并通過(guò)銀行風(fēng)險(xiǎn)損失映射銀行資本承擔(dān)，使得整個(gè)資本管理流程都與風(fēng)險(xiǎn)管理緊密銜接，不斷推動(dòng)著銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和資本管理的整體統(tǒng)一，從而確立了資本管理在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心地位。

6、銀保監(jiān)會(huì)在《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中規(guī)定，商銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)（），制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃?！径噙x題】

A.規(guī)模

B.復(fù)雜程度

C.風(fēng)險(xiǎn)水平

D.市場(chǎng)影響力

E.組織架構(gòu)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制是銀行流動(dòng)性管理中必不可少的部分，也是滿足監(jiān)管合規(guī)的重要條件。如銀保監(jiān)會(huì)在《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中規(guī)定，商銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平、組織架構(gòu)及其市場(chǎng)影響力，制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

7、（）是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)總量?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)文化

C.戰(zhàn)略管理

D.內(nèi)部控制

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)總量（選項(xiàng)A正確）。

8、商業(yè)銀行下列資金來(lái)源中，（）對(duì)利率最為敏感，隨時(shí)都有可能被提取，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)這部分負(fù)債準(zhǔn)備比較充足的備付資金?！締芜x題】

A.個(gè)人存款

B.公司/機(jī)構(gòu)存款

C.零售存款

D.小額存款

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。公司／機(jī)構(gòu)存款對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和利率水平高度敏感，通常不夠穩(wěn)定，很容易對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性造成較大影響。從商業(yè)銀行融資流動(dòng)性的角度來(lái)看，零售存款相對(duì)穩(wěn)定，通常被看做是核心存款的重要組成部分。

9、2006年美國(guó)次貸危機(jī)以及全球金融危機(jī)促使銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及各商業(yè)銀行進(jìn)一步完善銀行風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:2007年美國(guó)次貸危機(jī)以及全球金融危機(jī)促使銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及各商業(yè)銀行進(jìn)一步完善銀行風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)。

10、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是( )?！締芜x題】

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.股票風(fēng)險(xiǎn)

C.商品風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格的波動(dòng)給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種。對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是利率風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)A正確）。