2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、非銀行金融機(jī)構(gòu)不得提供個人理財(cái)服務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財(cái)服務(wù)。

2、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶不包括（ ）?！締芜x題】

A.個體工商戶小王

B.人民教師小李

C.建設(shè)銀行的客戶經(jīng)理陳某

D.建工集團(tuán)

正確答案:D

答案解析:理財(cái)包括個人理財(cái)和公司理財(cái)，個人理財(cái)?shù)目蛻糁饕莻€人客戶。個人客戶是個人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。建工集團(tuán)屬于公司理財(cái)?shù)姆懂?。選項(xiàng)ABC都屬于個人理財(cái)?shù)目蛻?，選項(xiàng)D屬于公司理財(cái)?shù)目蛻簟?/p>

3、個人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)化服務(wù)活動的性質(zhì)（）?！径噙x題】

A.顧問性質(zhì)

B.受托性質(zhì)

C.同向性

D.服務(wù)性

E.協(xié)助性

正確答案:A、B

答案解析:個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)（選項(xiàng)A正確），這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財(cái)師專業(yè)證書；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)（選項(xiàng)B正確）。

4、商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中向客戶提供的（ ）專業(yè)化服務(wù)，是一個循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，體現(xiàn)在理財(cái)顧問服務(wù)過程的相關(guān)環(huán)節(jié)。【多選題】

A.財(cái)務(wù)分析

B.財(cái)務(wù)規(guī)劃

C.投資建議

D.個人投資產(chǎn)品推介

E.以上均對

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中向客戶提供的財(cái)務(wù)分析（選項(xiàng)A）、財(cái)務(wù)規(guī)劃（選項(xiàng)B）、投資建議(（選項(xiàng)C）、個人投資產(chǎn)品推介（選項(xiàng)D）四種專業(yè)化服務(wù)，是一個循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，體現(xiàn)在理財(cái)顧問服務(wù)過程的相關(guān)環(huán)節(jié)。選項(xiàng)ABCDE的是正確的。

5、在商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)活動中，投資和資產(chǎn)管理方式是（ ）?！締芜x題】

A.客戶根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B.銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

正確答案:C

答案解析:理財(cái)顧問服務(wù)是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動?？蛻艚邮苌虡I(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)后，自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)AD屬于理財(cái)顧問服務(wù)）。綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動（選項(xiàng)C正確）。