2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，不包括（）?！締芜x題】

A.日常監(jiān)督機(jī)制

B.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任

C.懲罰機(jī)制

D.獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

正確答案:D

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，包括：日常監(jiān)督機(jī)制、監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任、懲罰機(jī)制。選項(xiàng)D：“獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制”不屬于信息披露的監(jiān)控機(jī)制。

2、銀行監(jiān)管中，采取市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要目標(biāo)有（）?！径噙x題】

A.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)

B.對(duì)影響國家國際經(jīng)濟(jì)命脈的銀行業(yè)進(jìn)行壟斷經(jīng)營

C.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序

D.保護(hù)存款者的利益

E.預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

正確答案:A、C、D、E

答案解析:市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要目標(biāo)：（1）保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系（選項(xiàng)AE正確）。（2）維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序（選項(xiàng)C正確）。（3）保護(hù)存款者的利益（選項(xiàng)D正確）。

3、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要目標(biāo)包括( )?！径噙x題】

A.提高銀行的盈利能力

B.保護(hù)銀行股東的利益

C.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)

D.預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

E.保護(hù)存款者的利益

正確答案:C、D、E

答案解析:市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要目標(biāo)：（1）保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系（選項(xiàng)CD正確）。（2）維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序。（3）保護(hù)存款者的利益（選項(xiàng)E正確）。

4、有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險(xiǎn)，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平是從（）角度出發(fā)的?！締芜x題】

A.監(jiān)管

B.銀行自身

C.投資收益

D.投資者等利益相關(guān)方

正確答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）從監(jiān)管角度看，巴塞爾協(xié)議III和中國銀監(jiān)會(huì)制定的規(guī)定都要求銀行建立資本充足率信息披露制度，明確市場(chǎng)約束作為資本監(jiān)管的有效工具，起到配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化銀行外部監(jiān)督的作用。（2）從銀行自身角度看，有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險(xiǎn)，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平（選項(xiàng)B正確）。（3）從投資者等利益相關(guān)方角度看，銀行對(duì)其信息的披露，提高了它們信息的透明度，有利于利益相關(guān)方做出決策并保障自身的利益。

5、以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說法中，正確的是（）。【多選題】

A.有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

B.商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任

C.監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)管檢查

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排

E.董事會(huì)和高級(jí)管理層建立完善的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告所有重要的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)A說法正確：有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束。選項(xiàng)BDE說法正確：商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任，并應(yīng)建立完善的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告所有重要的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)、客觀地評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)和分配相應(yīng)的資本，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排。選項(xiàng)C說法正確：監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查,確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。