2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第2章 監(jiān)管體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場監(jiān)管局與歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機構(gòu)分別負(fù)責(zé)對（）的微觀審慎監(jiān)管，統(tǒng)稱為歐洲監(jiān)管當(dāng)局（ESAs）。【單選題】

A.證券、銀行和保險

B.保險、銀行和證券

C.銀行、證券和保險

D.銀行、保險和證券

正確答案:C

答案解析:選項C正確。歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場監(jiān)管局與歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機構(gòu)分別負(fù)責(zé)對銀行、證券和保險的微觀審慎監(jiān)管，統(tǒng)稱為歐洲監(jiān)管當(dāng)局（ESAs）。

2、金融危機發(fā)生的原因包括（）?！径噙x題】

A.金融資產(chǎn)負(fù)債表過度擴張

B.金融機構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險

C.杠桿化程度過高

D.銀行的資本充足水平提高

E.杠桿化程度逐步平穩(wěn)

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確。金融資產(chǎn)負(fù)債表過度擴張、金融機構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險所導(dǎo)致的杠桿化程度過高，被廣泛認(rèn)為是危機發(fā)生的重要原因之一。

3、以下屬于核心一級資本的是( )?！径噙x題】

A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

B.未公開儲備

C.資本公積

D.未分配利潤

E.實收資本

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項ACDE正確。核心一級資本包括：實收資本或普通股；資本公積；盈余公積；一般風(fēng)險準(zhǔn)備；未分配利潤；少數(shù)股東資本可計入部分。

4、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.將高風(fēng)險的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離

B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度

C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險傳染的可能性

D.將所有銀行業(yè)務(wù)分為兩類

正確答案:D

答案解析:2013年12月16日，銀行改革法案經(jīng)英國議會通過并得到王室的批準(zhǔn)，成為正式法律。此法案提出了“柵欄原則”（ring-fence），用“柵欄”將高風(fēng)險的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離，降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度，減少其遭受外部沖擊和風(fēng)險傳染的可能性。具體來看，是將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類。選項D說法錯誤：“將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類”說法正確。

5、下列哪一項不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的維權(quán)職責(zé)（）?！締芜x題】

A.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議

B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試

C.組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查

D.建立與中國銀監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機制

正確答案:B

答案解析:維權(quán)職責(zé)：組織會員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；建立與中國銀監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機制；組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時向會員進(jìn)行風(fēng)險提示，促進(jìn)會員加強債權(quán)維護(hù)和風(fēng)險管理。選項B：“組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試”屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的自律職責(zé)。