2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風(fēng)險評估與資本評估5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、第二支柱作為對第一支柱的補(bǔ)充，主要為實現(xiàn)的目標(biāo)是（）?！径噙x題】

A.賦予監(jiān)管部門監(jiān)督檢查權(quán)

B.增加監(jiān)管套利的可能性

C.保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險

D.鼓勵銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險管理水平

E.制定保持資本水平的戰(zhàn)略

正確答案:C、D

答案解析:選項CD正確：第二支柱作為對第一支柱的補(bǔ)充，主要為實現(xiàn)兩個目標(biāo)，一是保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險；二是鼓勵銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險管理水平。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保半年一次對恢復(fù)計劃和處置計劃進(jìn)行一次全面重檢?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保每年對恢復(fù)計劃和處置計劃進(jìn)行一次全面重檢，并在業(yè)務(wù)模式、管理架構(gòu)、風(fēng)險狀況或外部環(huán)境發(fā)生重大變化時及時更新。

3、對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的評估要求主要是定性評估要求，是對第二支柱監(jiān)管要求的補(bǔ)充。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的評估要求主要是定性評估要求，是對第一支柱監(jiān)管要求的補(bǔ)充。

4、銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質(zhì)性風(fēng)險的風(fēng)險程度和風(fēng)險管理質(zhì)量進(jìn)行評估，評估的方面不包括（  ）?！締芜x題】

A.治理

B.政策

C.流程

D.合規(guī)管理

正確答案:D

答案解析:銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質(zhì)性風(fēng)險的風(fēng)險程度和風(fēng)險管理質(zhì)量（包括治理、政策、流程和內(nèi)部控制等方面）進(jìn)行評估，并在評估的基礎(chǔ)上得出總體資本要求。選項D：“合規(guī)管理”屬于混淆選項。

5、下列不屬于對實質(zhì)性風(fēng)險的評估的總體要求的是（   ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互傳染

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)消除各類主要風(fēng)險

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風(fēng)險

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類主要風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:對實質(zhì)性風(fēng)險的評估總體要求：（1）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類主要風(fēng)險；（2）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風(fēng)險 ；（3）商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互傳染。選項B：“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)消除各類主要風(fēng)險”說法不正確，商業(yè)銀行很多風(fēng)險可以分散，但是不能消除。