2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、操作風(fēng)險(xiǎn)信息科技系統(tǒng)事件中造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常的因素主要包括（  ）?！径噙x題】

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行

B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理

D.硬件設(shè)備

E.軟件產(chǎn)品

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

2、市場(chǎng)上可得的流動(dòng)性監(jiān)測(cè)指標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.市場(chǎng)整體的信息

B.金融行業(yè)的信息

C.特定銀行的信息

D.非特定銀行的信息

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)上可得的流動(dòng)性監(jiān)測(cè)指標(biāo)分為三類：（1）市場(chǎng)整體的信息；（2）金融行業(yè)的信息；（3）特定銀行的信息。選項(xiàng)D：“非特定銀行的信息”不屬于市場(chǎng)上可得的流動(dòng)性監(jiān)測(cè)指標(biāo)。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的（）建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)?！径噙x題】

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.監(jiān)測(cè)

D.控制

E.計(jì)量

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ACDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。

4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，外部數(shù)據(jù)是通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。

5、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。

6、巴塞爾委員會(huì)2015年第四版《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》強(qiáng)調(diào)了內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，包括的是（  ）。【多選題】

A.有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線

B.內(nèi)部審計(jì)職能應(yīng)向董事會(huì)提供獨(dú)立保證，并支持董事會(huì)及高級(jí)管理層推動(dòng)有效的治理流程及銀行的長(zhǎng)期穩(wěn)健

C.評(píng)估現(xiàn)行政策是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

D.評(píng)估現(xiàn)行程序是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

E.評(píng)估現(xiàn)行內(nèi)部控制是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

正確答案:A、B

答案解析:巴塞爾委員會(huì)2015年第四版《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》強(qiáng)調(diào)：有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線（選項(xiàng)A正確）。內(nèi)部審計(jì)職能應(yīng)向董事會(huì)提供獨(dú)立保證，并支持董事會(huì)及高級(jí)管理層推動(dòng)有效的治理流程及銀行的長(zhǎng)期穩(wěn)?。ㄟx項(xiàng)B正確）。該職能向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供有關(guān)銀行的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和治理體系的質(zhì)量和效力的獨(dú)立保證，從而幫助董事會(huì)及高級(jí)管理層保護(hù)他們的機(jī)構(gòu)及其聲譽(yù)。選項(xiàng)C：評(píng)估現(xiàn)行政策是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年9月，巴塞爾委員會(huì)第三版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容；選項(xiàng)D：評(píng)估現(xiàn)行程序是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年9月，巴塞爾委員會(huì)第三版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容；選項(xiàng)E：評(píng)估現(xiàn)行內(nèi)部控制是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年9月，巴塞爾委員會(huì)第三版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容。

7、以下( )屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。【多選題】

A.在建立責(zé)任制的同時(shí)配之以獎(jiǎng)勵(lì)制度，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤

B.實(shí)行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實(shí)現(xiàn)審貸部門分離

C.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款，審慎發(fā)展個(gè)人信用貸款和自然人保證擔(dān)保貸款

D.加強(qiáng)規(guī)范化管理，理順個(gè)人貸款前臺(tái)和后臺(tái)部門之間的關(guān)系，完善業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)

E.切實(shí)做好個(gè)人信貸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范操作，防范信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:考查個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施，選項(xiàng)ABCDE均符合題意。

8、正態(tài)分布是描述連續(xù)性隨機(jī)變量的一種重要概率分布。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:正態(tài)分布是描述連續(xù)性隨機(jī)變量的一種重要概率分布。

9、銀行的(     )之間， 在專業(yè)能力和資源方面保持適當(dāng)平衡,并有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán),從而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡?！径噙x題】

A.后臺(tái)

B.控制部門

C.運(yùn)營(yíng)管理部門

D.業(yè)務(wù)發(fā)起部門

E.財(cái)務(wù)部門

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行的后臺(tái)、控制部門、運(yùn)營(yíng)管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)起部門之間（選項(xiàng)ABCD符合題意）， 在專業(yè)能力和資源方面保持適當(dāng)平衡,并有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán),從而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡。

10、一般來(lái)說(shuō)，( )作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的一部分，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測(cè)報(bào)告。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

D.風(fēng)險(xiǎn)限額識(shí)別

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)限額控制三個(gè)環(huán)節(jié)。一般來(lái)說(shuō)，限額監(jiān)測(cè)作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的一部分，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測(cè)報(bào)告（選項(xiàng)B正確）。選項(xiàng)A：風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定是整個(gè)限額管理流程的重要基礎(chǔ)，其本身就構(gòu)成了一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程。