2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、個人申請經(jīng)營貸款，一般需要（ ）作為借款基礎(chǔ)。【單選題】

A.經(jīng)營實體

B.財產(chǎn)證明

C.經(jīng)營方案

D.收入流水

正確答案:A

答案解析:個人申請經(jīng)營貸款，一般需要有一個經(jīng)營實體作為借款基礎(chǔ)。

2、中國人民銀行的中央銀行職能和定位是在改革開放后通過多項規(guī)范性法律文件逐步確立的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:中國人民銀行的中央銀行職能和定位是在改革開放后通過多項規(guī)范性法律文件逐步確立的。

3、以下選項中屬于非融資類保函的是（）?！径噙x題】

A.投標(biāo)保函

B.預(yù)付款保函

C.即期付款保函

D.經(jīng)營租賃保函

E.延期付款保函

正確答案:A、B、C、D

答案解析:融資類保函：借款保函、授信額度保函、有價證券保付保函、融資租賃保函、延期付款保函；（選項E錯誤）非融資類保函：投標(biāo)保函、預(yù)付款保函、履約保函、關(guān)稅保函、即期付款保函、經(jīng)營租賃保函。（選項ABCD正確）

4、以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)的特點是：全行所有業(yè)務(wù)劃分為若干業(yè)務(wù)線，總行按業(yè)務(wù)設(shè)立若干事業(yè)部，行使本業(yè)務(wù)線的（）。【多選題】

A.經(jīng)營決策權(quán)

B.業(yè)務(wù)管理權(quán)

C.資源調(diào)度權(quán)

D.績效考核權(quán)

E.獨立自主權(quán)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)的特點是：全行所有業(yè)務(wù)劃分為若干業(yè)務(wù)線，總行按業(yè)務(wù)設(shè)立若干事業(yè)部，行使本業(yè)務(wù)線的經(jīng)營決策權(quán)、業(yè)務(wù)管理權(quán)、資源調(diào)度權(quán)和績效考核權(quán)。

5、不屬于證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的職能的是（）?！締芜x題】

A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

B.接受上市申請、安排證券上市

C.證券的存管和過戶

D.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

正確答案:B

答案解析:證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的職能是：（1）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；（2）證券的存管和過戶；（3）證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；（4）證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；（5）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；（6）依法提供于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；（7）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。選項B：“接受上市申請、安排證券上市”屬于證券交易所的主要職能。

6、開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括（ ）。【單選題】

A.依法合規(guī)

B.集中管理及總量控制

C.收益最大化

D.實質(zhì)重于形式

正確答案:C

答案解析:開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)要遵守的原則有：（1）依法合規(guī)原則； （2）風(fēng)險收益匹配原則；（3）集中管理及總量控制原則；（4）實質(zhì)重于形式原則。

7、下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）?！径噙x題】

A.經(jīng)營方針的重大變化

B.經(jīng)營范圍的重大變化

C.重大投資行為

D.面臨的重大訴訟

E.重大的購置財產(chǎn)的決定

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉的，尚未公開并可能影響金融交易達成、金融交易價格的重大信息，如銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財產(chǎn)的決定等信息。

8、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù),也可以從事金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:按照自2005年9月1日起施行的《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》，在我國進行試點的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。它的業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。

9、從票據(jù)取得的主觀狀態(tài)看，分為（）?！径噙x題】

A.善意取得

B.惡意取得

C.原始取得

D.繼受取得

E.公司合并而取得

正確答案:A、B

答案解析:從票據(jù)取得的主觀狀態(tài)看，分為善意取得和惡意取得。

10、金融市場具有以下功能（ ）?！径噙x題】

A.貨幣資金融通功能

B.優(yōu)化資源配置功能

C.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能

D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

E.定價功能

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。金融市場的功能：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能、交易及定價功能、反映經(jīng)濟運行的功能。