2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行大多通過客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠誠度和銷售產(chǎn)品，對于等級越高的客戶，銀行會提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行大多通過客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠誠度和銷售產(chǎn)品，對于等級越高的客戶，銀行會提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容。一般而言，理財業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，財富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

2、國外有人把合格理財師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個方面，用5Cs代表，其內(nèi)容主要包括（ ）?！径噙x題】

A.堅持以客戶為中心

B.溝通交流能力

C.協(xié)調(diào)能力

D.專業(yè)能力

E.高尚的職業(yè)操守

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:國外有人把對合格理財師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個方面，用5Cs代表，即堅持以客戶為中心（選項(xiàng)A正確）、溝通交流能力（選項(xiàng)B正確）、協(xié)調(diào)能力（選項(xiàng)C正確）、專業(yè)水平（選項(xiàng)D正確）和高尚的職業(yè)操守（選項(xiàng)E正確）。

3、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（）?！径噙x題】

A.居民財富積累

B.居民理財需求上升

C.居民理財技能欠缺

D.投資理財工具日趨豐富

E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:個人理財業(yè)務(wù)在我國的興起和迅速發(fā)展的原因主要包括：（1）居民財富積累（選項(xiàng)A正確）；（2）居民理財需求上升（選項(xiàng)B正確）；（3）居民理財技能欠缺（選項(xiàng)C正確）；（4）投資理財工具日趨豐富（選項(xiàng)D正確）；（5）金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要（選項(xiàng)E正確）。

4、綜合理財服務(wù)可分為（ ）?！径噙x題】

A.理財顧問

B.私人銀行

C.理財計劃

D.資產(chǎn)管理

E.個人理財

正確答案:B、C

答案解析:綜合理財服務(wù)可進(jìn)一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類（選項(xiàng)BC正確），其中理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更加廣泛，與理財計劃相比，個性化服務(wù)的特色相對強(qiáng)一些。

5、（）是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡斠?guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。【單選題】

A.投資咨詢?nèi)藛T

B.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員

C.投資顧問

D.服務(wù)人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡斠?guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T；選項(xiàng)A：投資咨詢?nèi)藛T是指企業(yè)、機(jī)構(gòu)或個人聘用，提供投資咨詢服務(wù)的專業(yè)人員；選項(xiàng)C：投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務(wù)中非常重要的角色；選項(xiàng)D：服務(wù)人員原指固定場所里提供一定范圍內(nèi)為客人提供必要服務(wù)的人員。